Consulenza pensionistica
Quando andare in pensione? Rendita o capitale? Il mio patrimonio è sufficiente? Rispondiamo alle vostre domande più importanti sul pensionamento: di persona, tramite video o presso una delle oltre 70 succursali.
il vostro piano pensionistico individuale
I vantaggi
Analisi completa
Valutiamo la vostra situazione previdenziale considerando gli aspetti finanziari come il budget, le imposte, il patrimonio e gli immobili e la allineiamo in modo ottimale alle vostre esigenze e ai vostri obiettivi. In questo modo avrete a disposizione una base decisionale ideale per la vostra pensione.
Piano pensionistico lungimirante
Non farete solo chiarezza sulla vostra situazione finanziaria durante la pensione, ma otterrete anche una visione d’insieme delle questioni rilevanti relative al pensionamento. Con il piano pensionistico individuale vi mostriamo le possibili soluzioni in linea con le vostre esigenze e il potenziale di ottimizzazione.
Consulenza a 360°
Vi assistiamo attivamente nell’attuazione concreta della pianificazione, passo dopo passo, finché raggiungete con successo il pensionamento. Così il vostro piano si trasforma in realtà.
La nostra offerta
Ulteriori informazioni sui prezzi e sui prodotti
Le cinque fasi verso la pianificazione della pensione
1. Colloquio preliminare
Nel corso di un colloquio preliminare gratuito definiamo insieme le vostre esigenze e i vostri obiettivi.
2. Analisi finanziaria
Il pianificatore finanziario o la pianificatrice finanziaria analizza la vostra situazione attuale e verifica quali sono i margini di miglioramento.
3. Presentazione
Vi presentiamo le nostre soluzioni e vi proponiamo misure concrete, in linea con le vostre esigenze e i vostri obiettivi.
4. Attuazione
Attuiamo insieme le misure concordate.
5. Assistenza
Saremo al vostro fianco anche dopo l’attuazione, offrendovi una consulenza personale lungo il vostro percorso finanziario.
Analisi completa della vostra situazione
- Analisi delle vostre prestazioni pensionistiche previste
- Valutazione delle vostre lacune previdenziali
- Soluzioni personalizzate per la costituzione e l'utilizzo del vostro patrimonio
- Una visione chiara per affrontare la pensione con serenità
Domande frequenti
Che cos’è una pianificazione finanziaria?
Una pianificazione finanziaria vi aiuta a mantenere una visione d’insieme delle vostre finanze, oggi e in futuro. Insieme, esaminiamo la vostra situazione attuale, definiamo i vostri obiettivi a breve, medio e lungo termine e sviluppiamo un piano per raggiungerli. All’occorrenza, lo adeguiamo costantemente.
Domande tipiche
- Come posso ottimizzare la pianificazione della mia liquidità e del mio patrimonio?
- Qual è il momento giusto per andare in pensione?
- Mi conviene riscuotere gli averi della mia cassa pensioni sotto forma di rendita o di capitale?
- Come posso ottimizzare le mie imposte?
- Posso permettermi un pensionamento parziale e se sì, come?
Quanto costa una Pianificazione finanziaria?
- Pianificazione finanziaria Standard: CHF 1500
- Pianificazione finanziaria Advanced: CHF 2500
- Pianificazione finanziaria Expert: CHF 3500
Le prestazioni che superano il volume concordato del servizio vengono fatturate a CHF 250 all’ora. Tutti i prezzi si intendono IVA esclusa.
Contattateci – insieme scopriremo qual è l’offerta più adatta a voi.
La presente offerta (indicativa) non è il risultato di un’analisi finanziaria (indipendente) e ha carattere puramente informativo. Le affermazioni riportate e i prodotti e servizi descritti nel presente documento sono di natura generale e non costituiscono alcuna raccomandazione d’acquisto. In particolare, non costituiscono alcuna raccomandazione personale o consulenza in investimenti. Non tengono conto né degli obiettivi d’investimento né del portafoglio esistente né della propensione al rischio o della capacità di rischio o della situazione finanziaria o di altre esigenze particolari del destinatario. Il destinatario è espressamente tenuto a prendere le proprie eventuali decisioni d’investimento basandosi su indagini individuali, compreso lo studio dei fogli informativi di base e dei prospetti giuridicamente vincolanti, o sulle informazioni ottenute nell’ambito di una consulenza in investimenti.
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