Gestione patrimoniale

L'analisi del quadro economico è alla base del processo d’investimento.

Sulla base delle nostre analisi verifichiamo regolarmente i margini di oscillazione delle classi di asset per l’allocazione a lungo termine del patrimonio. 3. Asset allocation tattica

A seconda della situazione di mercato, il nostro Comitato d’investimento interno decide in merito all’allocazione a breve termine del patrimonio, con l’obiettivo di sfruttare le opportunità in modo mirato.

I portfolio manager selezionano i titoli, basandosi su analisi fondate di imprese, fondi e mercati.

Monitoriamo costantemente il vostro portafoglio e, con controlli periodici del rischio e della performance, ci assicuriamo che le decisioni prese dal Comitato d’investimento vengano attuate in modo coerente.

Con una gestione patrimoniale mettete il vostro denaro in mani esperte. Otterrete una strategia d’investimento adeguata ai vostri obiettivi, senza dovervi occupare quotidianamente dei mercati finanziari. L’obiettivo è quello di sviluppare il vostro patrimonio in modo mirato, sfruttare le opportunità e controllare i rischi.

I vantaggi della gestione patrimoniale

• Competenze professionali: approfittate del know-how di professionisti esperti che dispongono di solide conoscenze dei mercati finanziari e delle strategie d’investimento.
• Diversificazione: la gestione patrimoniale distribuisce il vostro denaro su diverse classi di asset e mercati. Ciò riduce i rischi e aumenta le opportunità di ottenere rendimenti stabili.
• Risparmio di tempo: la gestione di un ampio portafoglio richiede molto tempo e attenzione. Con la gestione patrimoniale affidate a noi questo compito e impiegate il vostro tempo per altre attività.
• Monitoraggio e adeguamento costanti: il vostro portafoglio viene monitorato costantemente e adeguato a eventuali cambiamenti del mercato o circostanze personali.
• Accesso a prodotti d’investimento esclusivi: le società di gestione patrimoniale hanno spesso accesso a prodotti e opportunità d’investimento specializzati che non sono solitamente disponibili agli investitori medi.
• Gestione dei rischi: nella gestione patrimoniale non teniamo d’occhio solo le opportunità, ma anche i possibili rischi e agiamo di conseguenza per proteggere il vostro patrimonio.

Entrambe vi aiutano a investire il vostro denaro in modo sensato, varia solo la ripartizione dei ruoli.

Gestione patrimoniale: lasciate a noi l’attuazione.

• Delega: nell’ambito della strategia scelta, siamo noi a prendere le decisioni d’investimento per voi.
• Assistenza individuale: monitoriamo costantemente il vostro portafoglio, lo adeguiamo a eventuali cambiamenti del mercato e lo ottimizziamo continuamente.
• Reporting periodico: ricevete periodicamente dei report sulla performance e sulla composizione del vostro portafoglio.

Consulenza in investimenti: la decisione è vostra, noi vi supportiamo.

• Ruolo di consulenza: analizziamo la vostra situazione e vi consigliamo soluzioni adeguate.
• Raccomandazioni orientate al cliente: voi prendete le decisioni ed effettuate gli acquisti e le vendite in tutta autonomia.
• Responsabilità personale: su richiesta vi forniamo una consulenza regolare, ma siete voi ad avere il controllo.

In breve: con la gestione patrimoniale affidate a noi il controllo e l’attuazione e investite il vostro tempo in altre attività. Nella consulenza in investimenti, invece, siete voi a tenere in mano le redini e noi vi affianchiamo con la nostra consulenza.

La gestione patrimoniale è indicata soprattutto se non volete o non potete occuparvi personalmente dei vostri investimenti. Le situazioni tipiche sono:

• Mancanza di competenze specialistiche: vi mancano le competenze specialistiche necessarie per prendere decisioni fondate sugli investimenti e desiderate beneficiare del know-how di una gestione patrimoniale esperta.
• Mancanza di tempo: avete poco tempo o poco interesse per dedicarvi intensamente ai vostri investimenti e monitorare i mercati.
• Assistenza individuale: desiderate una strategia d’investimento che sia perfettamente in linea con i vostri obiettivi finanziari, la vostra propensione al rischio e la vostra situazione personale.
• Pianificazione a lungo termine: desiderate una pianificazione finanziaria a lungo termine per risparmiare per la pensione, la formazione dei vostri figli o altri obiettivi di vita.
• Gestione del rischio: attribuite importanza a una gestione professionale del rischio per proteggere il vostro patrimonio dalle oscillazioni del mercato e da potenziali perdite.

In breve, la gestione patrimoniale è indicata soprattutto se desiderate una gestione completa e professionale delle vostre finanze per raggiungere in modo efficiente i vostri obiettivi finanziari individuali.

Gestione patrimoniale classica

Potete optare per una gestione patrimoniale vincolata ai fondi già a partire da CHF 20 000. Se desiderate investire anche in investimenti diretti, potete farlo a partire da CHF 250 000. A partire da CHF 1 milione vi offriamo una soluzione su misura – in linea con le vostre esigenze individuali.

Impact investing Inspire

Intendete investire in imprese che contribuiscono attivamente a risolvere la questione climatica? In tal caso vi consigliamo il nostro Impact investing Inspire, disponibile a partire da CHF 20 000.

Gestione patrimoniale Focus digitale

Siete spesso online e desiderate investire il vostro denaro negli ambiti che vi stanno a cuore? Già a partire da CHF 5000 potete stipulare online la gestione patrimoniale Focus digitale e definire le priorità del vostro investimento.

Con i fondi (a partire da CHF 20 000):

• importo inferiore a CHF 750 000: 1,000% all’anno
• importo a partire da CHF 750 000: 0,900% all’anno
• importo a partire da CHF 1,5 milioni: 0,800% all’anno
• minimo annuo, per ciascun mandato: CHF 200

Con gli investimenti diretti (a partire da CHF 250 000):

• importo inferiore a CHF 750 000: 1,200% all’anno
• importo a partire da CHF 750 000: 1,100% all’anno
• importo a partire da CHF 1,5 milioni: 1,000% all’anno
• minimo annuo, per ciascun mandato: CHF 3000

Con l’approccio individuale (a partire da CHF 1 milione):

• su richiesta

La commissione forfettaria comprende: commissione di gestione, commissioni di transazione, diritti di custodia, spese di amministrazione del deposito (Corporate Actions), commissione fiduciaria nonché commissioni per gli attestati fiscali e patrimoniali. Le informazioni dettagliate sulle commissioni sono riportate nell’opuscolo «Prezzi dei servizi».