Ihre Vorteile
Umfassende Analyse
Wir beurteilen Ihre Vorsorge Situation unter Berücksichtigung finanzieller Aspekte wie Budget, Steuern, Vermögen und Immobilien und stimmen diese optimal auf Ihre Pensions-Bedürfnisse und Ziele ab. Somit erhalten Sie eine optimale Entscheidungsgrundlage für Ihre Pension.
Weitsichtiger Pensionsplan
Sie erhalten nicht nur Klarheit über Ihre finanzielle Situation in der Pension, sondern auch einen Überblick über die relevanten Fragestellungen im Zusammenhang der Pensionierung. Mit dem individuellen Pensionsplan zeigen wir Ihnen Lösungsmöglichkeiten entsprechend Ihren Bedürfnissen und Optimierungspotenziale.
Ganzheitliche Beratung
Wir begleiten Sie aktiv bei der Umsetzung Ihrer Pensionsplanung – Schritt für Schritt, bis Sie Ihre Pensionierung erfolgreich erreicht haben. So wird Ihr Plan zur gelebten Realität.
Unser Angebot
Weitere Preis- und Produktinformationen
Die fünf Schritte zur Pensionsplanung
1. Erstgespräch
In einem kostenlosen Erstgespräch klären wir gemeinsam Ihre Bedürfnisse und Ziele.
2. Finanzanalyse
Der Finanzplaner bzw. die Finanzplanerin analysiert Ihre aktuelle Situation und prüft, wo es Spielraum für Verbesserungen gibt.
3. Präsentation
Wir präsentieren Ihnen unsere Lösungen und schlagen Ihnen konkrete Massnahmen vor – abgestimmt auf Ihre Bedürfnisse und Ziele.
4. Umsetzung
Die vereinbarten Schritte setzen wir gemeinsam um.
5. Betreuung
Auch nach der Umsetzung begleiten wir Sie weiter – mit persönlicher Betreuung auf Ihrem finanziellen Weg.
Ganzheitliche Analyse Ihrer Situation
- Analyse Ihrer voraussichtlichen Rentenleistungen
- Einschätzung von Vorsorgelücken
- Individuelle Ansätze für den Vermögensaufbau und späteren Vermögensverzehr
- Klarheit für Ihre Pensionierung gewinnen
Häufig gestellte Fragen
Was ist eine Finanzplanung?
Eine Finanzplanung hilft Ihnen dabei, den Überblick über Ihre Finanzen zu behalten – heute und in Zukunft. Gemeinsam schauen wir auf Ihre aktuelle Situation, definieren Ihre kurz-, mittel- und langfristigen Ziele und entwickeln einen Plan, wie Sie diese erreichen können. Bei Bedarf passen wir ihn laufend an. Bei der Planung der Pension schauen wir mit Ihnen im Detail Ihre Situation und Bedürfnisse an und entwickeln Lösungsmöglichkeiten.
Typische Fragen einer Planung der Pension sind:
- Wann ist der richtige Zeitpunkt für die Pensionierung?
- Soll ich meine Pensionskasse als Rente oder Kapital beziehen?
- Wie kann ich meine Steuern optimieren?
Kann ich mir eine Teilpensionierung leisten – und wenn ja, wie?
Was kostet eine Finanzplanung?
- Finanzplanung Standard: CHF 1'500
- Finanzplanung Advanced: CHF 2'500
- Finanzplanung Expert: CHF 3'500
Aufwand ausserhalb des vereinbarten Leistungsumfangs verrechnen wir mit CHF 250 pro Stunde. Alle Preise verstehen sich exklusiv Mehrwertsteuer. Sprechen Sie mit uns – gemeinsam finden wir heraus, welches Angebot am besten zu Ihnen passt.
Das vorliegende (indikative) Angebot ist nicht das Ergebnis einer (unabhängigen) Finanzanalyse und dient ausschliesslich Informationszwecken. Die hierin gemachten Aussagen und beschriebenen Produkte sowie Dienstleistungen sind allgemeiner Art und keine Kaufempfehlungen. Insbesondere stellen sie keine persönliche Empfehlung oder Anlageberatung dar. Sie berücksichtigen weder Anlageziele, das bestehende Portfolio noch die Risikobereitschaft oder Risikofähigkeit oder finanzielle Situation oder andere besondere Bedürfnisse des Empfängers. Der Empfänger ist ausdrücklich aufgerufen, seine allfälligen Anlageentscheide auf Grund eigener Abklärungen inklusive Studium der rechtsverbindlichen Basisinformationsblätter und Prospekte oder auf der Informationsbasis einer Anlageberatung zu treffen.
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Säule 3a
Bei uns erhalten Sie eine massgeschneiderte Vorsorgelösung, die sich aus einem breiten Spektrum an Vorsorgeprodukten zusammensetzt.
Ihre Vorteile
Mehr erfahren
- Vorsorgelücken schliessen
- Steuern sparen
- Indirekte Amortisation bei Ihrer Hypothek
Freizügigkeitskonto & Depot
Mit einem Freizügigkeitskonto der Migros Bank können Sie ihr Pensionskassenguthaben als Zwischenlösung parkieren.
Ihre Vorteile
Freizügigkeitskonto eröffnen
- Einfach
- Schnell
- Kostengünstig