Conseil en retraite
Quand prendre ma retraite? Rente ou capital? Mon patrimoine suffira-t-il? Nous répondons aux questions qui vous tiennent à cœur concernant la retraite – en personne, par vidéo ou dans l’une de nos plus de 70 succursales.
Réserver un premier conseil gratuit
Vos avantages
Une analyse complète
Nous évaluons votre situation de prévoyance en tenant compte d’aspects financiers tels que votre budget, vos impôts, votre patrimoine et vos biens immobiliers, afin de concevoir une stratégie parfaitement adaptée à vos besoins et à vos objectifs pour la retraite. Vous disposez ainsi d’une base de décision optimale.
Un plan de retraite pensé pour l’avenir
Vous obtenez non seulement le point sur votre situation financière à la retraite, mais aussi un aperçu des questions pertinentes liées à cette phase de vie. Avec un plan de retraite personnalisé, nous vous présentons des solutions adaptées à vos besoins ainsi que les opportunités d’optimisation.
Un conseil global
Nous vous accompagnons activement dans la mise en œuvre de la planification de votre retraite, étape par étape, jusqu’au jour J. Pour que votre plan devienne une réalité vécue.
Notre offre
Autres informations sur le prix et le produit
Les cinq étapes de la planification de la retraite
1. Premier entretien
Nous déterminons ensemble vos besoins et vos objectifs dans le cadre d’un premier entretien gratuit.
2. Analyse financière
Le planificateur financier ou la planificatrice financière analyse votre situation actuelle et vérifie si des améliorations sont possibles.
3. Présentation
Nous vous présentons nos solutions et vous proposons des mesures concrètes en fonction de vos besoins et objectifs.
4. Mise en œuvre
Ensemble, nous mettons en œuvre les mesures convenues.
5. Suivi
Nous continuons à vous accompagner après la mise en œuvre, grâce à un suivi personnalisé tout au long de votre parcours financier.
Une analyse complète de votre situation
- Analyse de vos prestations de retraite prévisionnelles
- Évaluation de vos lacunes de prévoyance
- Des solutions personnalisées pour la constitution et l'utilisation de votre patrimoine
- Une vision claire pour aborder votre retraite en toute sérénité
Questions fréquentes
Qu’est-ce qu’une planification financière?
Une planification financière vous aide à garder la vue d’ensemble de vos finances, aujourd’hui et à l’avenir. Ensemble, nous examinons votre situation actuelle, définissons vos objectifs à court, moyen et long terme et élaborons un plan pour les atteindre. Au besoin, nous adaptons ce plan en permanence.
Questions types:
- Comment puis-je organiser de manière optimale la planification de mes liquidités et de mon patrimoine?
- Quel est le bon moment pour partir à la retraite?
- Dois-je retirer les avoirs de ma caisse de pension sous forme de rente ou de capital?
- Comment optimiser mes impôts?
- Puis-je me permettre de prendre une retraite partielle et si oui, comment?
Que coûte une planification financière?
- Planification financière Standard: 1500 CHF
- Planification financière Advanced: 2500 CHF
- Planification financière Expert: 3500 CHF
Les charges excédant le cadre de la prestation convenue sont facturées 250 francs de l’heure. Tous les prix s’entendent hors TVA. Parlez-en avec nous: nous trouverons ensemble l’offre qui vous convient le mieux.
La présente offre (indicative) n’est pas le résultat d’une analyse financière (indépendante) et sert uniquement à des fins d’information. Les déclarations qui y sont faites, ainsi que les produits et prestations décrits, sont de nature générale et ne constituent pas des recommandations d’achat. En particulier, ils ne constituent pas une recommandation personnelle ni un conseil en placement. Ils ne tiennent pas compte des objectifs de placement, du portefeuille existant, de la propension au risque, de la capacité de risque ni de la situation financière ou d’autres besoins particuliers du destinataire. Le destinataire est expressément invité à prendre ses éventuelles décisions de placement sur la base de ses propres clarifications, y compris l’étude des feuilles d’information de base et prospectus juridiquement contraignants, ou sur la base des informations fournies dans le cadre d’un conseil en placement.
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Chez nous, vous bénéficiez d’une solution de prévoyance sur mesure, composée d’un large éventail de produits de prévoyance.
Vos avantages
En savoir plus
- Comblement des lacunes de prévoyance
- Économies d’impôts
- Amortissement indirect de votre hypothèque
Compte de libre passage et dépôt
Avec un compte de libre passage de la Banque Migros, vous pouvez placer votre avoir de caisse de pension comme solution intermédiaire.
Vos avantages
Ouvrir un compte de libre passage
- Simple
- Rapide
- Avantageux