I vantaggi
Personalizzazione
Definite le priorità e decidete in quali temi e mercati desiderate investire.
Flessibilità
Potete visualizzare e modificare il vostro portafoglio nell’e-banking in qualsiasi momento.
Praticità
Il nostro Investment Office gestisce il vostro portafoglio in modo professionale, secondo le vostre esigenze.
Gestione patrimoniale Focus
a partire da CHF 5'000.-
Come funziona la gestione patrimoniale Focus
- Definite la vostra strategia d’investimento, da soli o con la nostra assistenza, e scegliete le priorità tematiche che ritenete importanti per i vostri investimenti.
- Investiamo l’importo che desiderate in base alle vostre esigenze e adeguiamo costantemente il portafoglio all’andamento del mercato.
- Avete sempre una visione d’insieme del vostro portafoglio e all’occorrenza potete modificarlo in modo flessibile.
Condizioni generali
- Prerequisito Per le persone a partire dai 18 anni.
- Particolarità Importo consigliato alla conclusione di un mandato: da CHF 5'000.-
- Proventi Partecipazione al risultato della politica d’investimento scelta. I proventi sono continuamente reinvestiti.
- Commissioni e condizioni La commissione forfettaria annua ammonta allo 0,80% dell’importo d’investimento. Questa comprende: commissione di gestione, diritti di custodia, spese di transazione, commissione fiduciaria e la preparazione di attestati fiscali e patrimoniali. La commissione minima per ogni mandato ammonta a CHF 40.– all’anno.
Ulteriori informazioni sui prodotti
Scegliete la priorità tematica per la vostra gestione patrimoniale Focus
Massima diversificazione: ampliamento anziché priorità
Un’ampia diversificazione degli investimenti tra varie classi di asset, regioni e settori vi aiuta a ridurre al minimo i rischi e a rafforzare il vostro portafoglio. Nel farlo, non ci si concentra su una singola classe di asset o su un settore, bensì bensì si fa un’allocazione equilibrata del patrimonio per conseguire stabilità e successo a lungo termine. Questa diversificazione vi consente di ottenere un profilo di rischio/rendimento ottimale e di aumentare la resistenza del portafoglio alle oscillazioni del mercato. Questo concetto è particolarmente adatto a chi desidera una distribuzione uniforme senza priorità unilaterali.
Investite il vostro patrimonio con lungimiranza e con un’ampia diversificazione.
Sacha Marienbergresponsabile dell’Investment Office
Progresso tecnologico: l’opportunità di scommettere sul futuro
Desiderate beneficiare della crescita del settore tecnologico? Il progresso tecnologico sta plasmando la nostra società e la nostra economia come mai prima d’ora. Le innovazioni – che si tratti di piccoli miglioramenti o di innovazioni rivoluzionarie – creano interessanti opportunità di investimento. Con investimenti mirati in aziende globali di qualità e imprese innovative emergenti avete la possibilità di partecipare alle tecnologie del futuro. Ponendo l’accento sul progresso tecnologico vi assicurate non solo un’ampia diversificazione, ma anche l’opportunità di trarre vantaggio dalla tendenza alla crescita del settore tecnologico.
Integrate le conquiste tecnologiche nel vostro portafoglio
Sacha Marienbergresponsabile dell’Investment Office
Dividendi: strategia con proventi costanti e interessanti
La strategia dei dividendi consente di generare un reddito supplementare regolare nonostante le potenziali oscillazioni dei corsi del vostro portafoglio azionario. Le imprese che attuano una politica dei dividendi sostenibile hanno in genere un bilancio sano, applicano un modello aziendale sperimentato e provengono da settori difensivi. A confronto, le loro azioni sono soggette a fluttuazioni relativamente basse delle quotazioni e una perdita totale è improbabile. L’inserimento del focus tematico «Dividendi» conferisce quindi stabilità al vostro portafoglio.
Le strategie dei dividendi offrono svariati vantaggi a chi investe.
Sacha Marienbergresponsabile dell’Investment Office
La svolta energetica: occorrono soluzioni sostenibili
Desiderate contribuire al raggiungimento degli obiettivi climatici? Puntando sul tema della svolta energetica, investite in modo mirato in imprese che promuovono fonti di energia pulita, efficienza energetica e mobilità intelligente. Sostenete la trasformazione del settore energetico e scegliete soluzioni sostenibili che divengono sempre più importanti in tutto il mondo. Il vostro portafoglio resterà così ampiamente diversificato per cogliere le opportunità e ridurre al minimo i rischi.
Contribuite al cambiamento investendo nelle energie del futuro.
Sacha Marienbergresponsabile dell’Investment Office
Panoramica delle possibili strategie d’investimento
La strategia d’investimento preferita influisce sulla performance del portafoglio.
-
Reddito
Siete investitori prudenti. Il vostro obiettivo prioritario è preservare il capitale in tutta sicurezza. La crescita del valore deriva dunque in prevalenza da redditi da interessi obbligazionari. Desiderate limitare il rischio e per questo accettate una crescita di valore inferiore a quella di altre strategie.
Adatta agli investitori con una propensione al rischio molto bassa e un orizzonte d’investimento di 1 anno.
-
Conservativa
Aspirate a un rendimento maggiore rispetto alla strategia «Reddito», ma non intendete rinunciare a un andamento regolare del valore del vostro patrimonio. Accettate per questo maggiori fluttuazioni di valore, in compenso aumentano le opportunità di crescita.
Adatta agli investitori con una propensione al rischio bassa e un orizzonte d’investimento di 3 anni.
-
Bilanciata
Siete disposti ad accettare moderate fluttuazioni del patrimonio pur di beneficiare di opportunità di crescita superiori. Il vostro patrimonio viene dunque investito per metà in obbligazioni e per metà in azioni.
Adatta agli investitori con una propensione al rischio media e un orizzonte d’investimento di 5 anni.
-
Crescita
Accettate un certo rischio, poiché desiderate che il vostro patrimonio cresca nel lungo termine soprattutto con gli utili di corso delle azioni quotate in borsa. Tollerate maggiori fluttuazioni.
Adatta agli investitori con una maggiore propensione al rischio e un orizzonte d’investimento di 8 anni.
-
Dinamica
Siete investitori fortemente orientati agli utili e, nel lungo termine, volete ottenere una crescita del patrimonio superiore alla media. Siete disposti ad accettare fluttuazioni del valore molto elevate e potete sostenere un rischio superiore alla media.
Adatta agli investitori con un’elevata propensione al rischio e un orizzonte d’investimento di 10 anni.
FAQ
Domande frequenti
Come posso aprire la mia gestione patrimoniale Focus nell’e-banking?
Con la gestione patrimoniale Focus create il vostro portafoglio personale in tutta semplicità e senza conoscenze finanziarie, direttamente nell’e-banking. Se siete già clienti della Banca Migros, procedete come descritto:
- Accedete all’e-banking
Effettuate l’accesso all’e-banking tramite smartphone, tablet o computer.
- Create il profilo d’investimento
Rispondete ad alcune brevi domande sui vostri obiettivi, sulla situazione finanziaria, sulla propensione al rischio, sulla durata dell’investimento e sull’importo desiderato.
- Scegliete la strategia d’investimento
Sulla base delle informazioni fornite vi proponiamo una strategia d’investimento adeguata.
- Definite le priorità tematiche
Decidete se puntare su dividendi, tecnologia o svolta energetica, a livello regionale o globale.
- Completate l’apertura
Verificate e confermate la vostra proposta d’investimento individuale e i documenti contrattuali direttamente nell’e-banking.
Beneficiate di una gestione patrimoniale professionale
In genere, l’importo viene investito entro cinque giorni lavorativi. Il team Investimenti della Banca Migros monitora e gestisce attivamente il vostro portafoglio. Nell’e-banking avete sempre una visione d’insieme e potete apportare modifiche.
Per chi è pensata la gestione patrimoniale Focus?
La gestione patrimoniale digitale Focus è ideale per tutti coloro che desiderano gestire autonomamente il proprio portafoglio nell’e-banking, ma che preferiscono affidarne l’esecuzione e il monitoraggio al team di esperti della Banca Migros.
È possibile apportare delle modifiche alla gestione patrimoniale anche dopo l’apertura?
Sì, può adeguare in qualsiasi momento gli obiettivi d’investimento, la strategia e le priorità scelte direttamente nell’e-banking. Ogni qualvolta lo desidera, tra l’altro, può effettuare versamenti o prelievi supplementari.
Quando inizia il mandato e come posso ritirare i miei soldi?
L’importo convenuto sarà investito per suo conto entro cinque giorni lavorativi dall’accredito del suo versamento. Non ci sono termini di disdetta. È possibile in qualsiasi momento effettuare prelievi parziali o revocare completamente il mandato, entro un periodo di elaborazione di sette giorni lavorativi al massimo.
Quali commissioni vengono addebitate per la gestione patrimoniale Focus?
La commissione forfettaria annua ammonta allo 0,80% dell’importo d’investimento. Questa comprende: commissione di gestione, diritti di custodia, spese di transazione, commissione fiduciaria e la preparazione di attestati fiscali e patrimoniali.
La commissione minima per ogni mandato ammonta a CHF 40.– all’anno.
I vostri vantaggi con i nostri servizi digitali
Videoconsulenza
Consulenza finanziaria personale in tutta comodità tramite video
E-Banking
Modificate in qualsiasi momento la vostra strategia d’investimento o l’importo del versamento nell’e-Banking.
Tenete sotto controllo le prestazioni del vostro portafoglio in ogni momento.
Tutto sotto controllo – semplicemente tramite app: Gestite le vostre finanze: pagate, risparmiate e investite in tutta comodità e da qualsiasi luogo.
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La presente offerta (indicativa) non è il risultato di un’analisi finanziaria (indipendente) e ha carattere puramente informativo. Le affermazioni riportate e i prodotti e servizi descritti nel presente documento sono di natura generale e non costituiscono alcuna raccomandazione d’acquisto. In particolare, non costituiscono alcuna raccomandazione personale o consulenza in investimenti. Non tengono conto né degli obiettivi d’investimento né del portafoglio esistente né della propensione al rischio o della capacità di rischio o della situazione finanziaria o di altre esigenze particolari del destinatario. Il destinatario è espressamente tenuto a prendere le proprie eventuali decisioni d’investimento basandosi su indagini individuali, compreso lo studio dei fogli informativi di base e dei prospetti giuridicamente vincolanti, o sulle informazioni ottenute nell’ambito di una consulenza in investimenti.