Gestion de patrimoine

Le processus de placement repose sur l’analyse de l’environnement économique.

Sur la base de nos analyses, nous contrôlons régulièrement les fourchettes des classes d’actifs en vue de la répartition à long terme du patrimoine.
 

Selon la situation du marché, notre commission de placement interne décide de la répartition à court terme du patrimoine, en vue de tirer parti des opportunités de manière ciblée.

Nos gestionnaires de portefeuille sélectionnent les titres en se fondant sur des analyses approfondies des entreprises, des fonds et des marchés.

Nous surveillons votre portefeuille en permanence et nous assurons, grâce à des contrôles réguliers du risque et de la performance, que les décisions prises par la commission de placement sont appliquées rigoureusement.

Avec la gestion de patrimoine, vous placez votre argent entre des mains expertes. Vous bénéficiez d’une stratégie de placement adaptée à vos objectifs et n’avez pas à vous préoccuper quotidiennement des marchés financiers. L’objectif est de développer votre patrimoine de manière ciblée, en exploitant les opportunités et en maîtrisant les risques.

Les avantages de la gestion de patrimoine:

• Expertise de pros: vous bénéficiez de l’expérience de spécialistes qui disposent d’une connaissance approfondie des marchés financiers et des stratégies de placement.
• Diversification: votre argent est réparti entre diverses classes d’actifs et différents marchés. Cela réduit les risques et accroît les chances d’obtenir des rendements stables.
• Gain de temps: la gestion d’un portefeuille important nécessite beaucoup de temps et d’attention. Avec la gestion de patrimoine, nous nous chargeons de cette mission pour vous – et vous profitez de ce temps libre.
• Suivi continu et adaptation: votre portefeuille est surveillé en permanence et adapté, au besoin, aux évolutions du marché ou à votre situation personnelle.
• Accès à des produits de placement exclusifs: les gestions de patrimoine ont souvent accès à des produits et possibilités de placement spécialisés qui ne sont généralement pas disponibles pour les investisseurs ordinaires.
• Gestion des risques: dans la gestion de patrimoine, nous gardons à l’esprit non seulement les opportunités, mais aussi les risques potentiels, et nous agissons en conséquence pour protéger votre patrimoine.

Les deux approches vous aident à investir judicieusement votre argent. Seule la répartition des rôles varie.

Gestion de patrimoine: vous nous confiez la mise en œuvre.

• Délégation: nous prenons les décisions de placement pour vous, dans le cadre de la stratégie choisie.
• Suivi individuel: nous surveillons votre portefeuille en permanence, l’adaptons aux éventuelles évolutions du marché et l’optimisons continuellement.
• Rapports réguliers: vous recevez régulièrement des rapports sur la performance et la composition de votre portefeuille.

Conseil en placement: vous décidez vous-même, mais avec notre soutien.

• Rôle de conseil: nous analysons votre situation et vous recommandons des solutions appropriées.
• Recommandations orientées client: vous prenez les décisions et effectuez vous-même les achats et les ventes.
• Responsabilité individuelle: nous vous conseillons régulièrement sur demande, mais le contrôle est entre vos mains.

En bref: dans la gestion de patrimoine, vous nous confiez le contrôle et la mise en œuvre et gagnez ainsi du temps. Dans le conseil en placement, vous gardez les rênes en mains, tout en bénéficiant de notre conseil.

Une gestion de patrimoine est particulièrement intéressante si vous ne souhaitez – ou ne pouvez – pas vous occuper vous-même de vos placements. Par exemple dans les situations suivantes:

• Manque de connaissances spécialisées: vous n’avez pas les connaissances nécessaires pour prendre des décisions de placement fondées, et vous souhaitez bénéficier de l’expertise d’une gestion de patrimoine chevronnée.
• Manque de temps: vous manquez de temps ou d’intérêt pour vous préoccuper de manière approfondie de vos placements et observer les marchés.
• Suivi individuel: vous souhaitez une stratégie de placement exactement adaptée à vos objectifs financiers, votre perception des risques et votre situation de vie.
• Planification à long terme: vous souhaitez une planification financière à long terme afin d’épargner pour la retraite, l’éducation des enfants ou d’autres objectifs de vie.
• Gestion des risques: vous attachez de l’importance à une gestion professionnelle des risques afin de protéger vos actifs contre les fluctuations du marché et les pertes potentielles.

En bref: une gestion de patrimoine est indiquée, par exemple, si vous souhaitez bénéficier d’un suivi complet et professionnel de vos finances pour atteindre efficacement vos objectifs financiers individuels.

Gestion de patrimoine classique

Vous pouvez commencer avec une gestion de patrimoine liée à des fonds à partir de 20 000 francs. Si vous souhaitez en plus investir dans des placements directs, vous pouvez le faire à partir de 250 000 francs. À partir de 1 million de francs, nous vous proposons une solution sur mesure, spécialement adaptée à vos besoins.

Investissement à impact Inspire

Vous souhaitez investir dans des entreprises qui contribuent activement à la résolution de la question climatique? Dans ce cas, nous vous recommandons notre investissement à impact Inspire, qui est disponible dès 20 000 francs.

Gestion numérique de patrimoine Focus

Vous êtes constamment en ligne et souhaitez investir votre argent dans des thèmes qui vous tiennent à cœur? À partir de 5000 francs, vous pouvez conclure en ligne la gestion numérique de patrimoine Focus et définir les priorités de votre placement.

Avec fonds (à partir de 20 000 CHF):

• En dessous de 750 000 CHF, par an: 1,000%
• À partir de 750 000 CHF, par an: 0,900%
• À partir de 1,5 million CHF, par an: 0,800%
• Au minimum, par an et par mandat: 200 CHF

Avec placements directs (à partir de 250 000 CHF):

• En dessous de 750 000 CHF, par an: 1,200%
• À partir de 750 000 CHF, par an: 1,100%
• À partir de 1,5 million CHF, par an: 1,000%
• Au minimum, par an et par mandat: 3000 CHF

Individuelle (à partir de 1 million CHF):

• Sur demande

La commission comprend les frais de gestion et de transaction, les droits de garde, les frais de gestion du dépôt (Corporate Actions), la commission fiduciaire ainsi que les frais associés aux relevés fiscaux et aux relevés de patrimoine. Vous trouverez des informations détaillées sur les frais dans la brochure Prix des prestations.