Vermögens­verwaltung

Die Analyse des wirtschaftlichen Umfelds bildet die Basis des Anlageprozesses.

Basierend auf unseren Analysen prüfen wir regelmässig die Bandbreiten der Anlageklassen für die langfristige Vermögensaufteilung.

Je nach Marktlage entscheidet unser internes Anlagekomitee über die kurzfristige Aufteilung des Vermögens – mit dem Ziel, Chancen gezielt zu nutzen.

Unsere Portfoliomanager nehmen die Selektion der Wertpapiere vor. Grundlage dafür sind fundierte Analysen von Unternehmen, Fonds und Märkten.

Wir überwachen Ihr Portfolio laufend und stellen mit regelmässigen Risiko- und Performancekontrollen sicher, dass die Entscheide des Anlagekomitees konsequent umgesetzt werden.

Mit einer Vermögensverwaltung legen Sie Ihr Geld in erfahrene Hände. Sie erhalten eine Anlagestrategie, die zu Ihren Zielen passt – und müssen sich selbst nicht täglich mit den Finanzmärkten beschäftigen. Ziel ist es, Ihr Vermögen gezielt zu entwickeln, Chancen zu nutzen und Risiken zu kontrollieren. 

Vorteile der Vermögensverwaltung:

• Professionelle Expertise:  Sie profitieren von erfahrenen Fachleuten, die über fundierte Kenntnisse der Finanzmärkte und Anlagestrategien verfügen.
• Diversifikation: Ihr Geld wird von der Vermögensverwaltung über verschiedene Anlageklassen und Märkte verteilt. Das senkt Risiken und erhöht die Chancen auf stabile Renditen.
• Zeitersparnis: Die Verwaltung eines umfangreichen Portfolios erfordert viel Zeit und Aufmerksamkeit. Mit der Vermögensverwaltung übernehmen wir diese Aufgabe für Sie – und Sie geniessen die freie Zeit.
• Laufende Überwachung und Anpassung: Ihr Portfolio wird laufend überwacht und allfälligen Marktänderungen oder persönlichen Umständen angepasst.
• Zugang zu exklusiven Anlageprodukten: Vermögensverwaltungen haben oft Zugang zu spezialisierten Anlageprodukten und -möglichkeiten, die für durchschnittliche Anlegerinnen und Anleger meist nicht verfügbar sind.
• Risikomanagement: Bei der Vermögensverwaltung behalten wir nicht nur Chancen, sondern auch mögliche Risiken im Blick – und handeln entsprechend, um Ihr Vermögen zu schützen.

Beide Wege helfen Ihnen, Ihr Geld sinnvoll anzulegen – nur die Rollenverteilung ist unterschiedlich.

Vermögensverwaltung: Sie überlassen uns die Umsetzung.

• Delegation: Wir treffen die Anlageentscheide für Sie – im Rahmen der gewählten Strategie.
• Individuelle Betreuung: Wir überwachen Ihr Portfolio laufend, passen es an allfällige Marktveränderungen an und optimieren es kontinuierlich.
• Regelmässige Berichterstattung: Sie erhalten regelmässig Berichte zur Wertentwicklung und Zusammensetzung Ihres Portfolios.

Anlageberatung: Sie entscheiden selbst – mit unserer Unterstützung.

• Beratende Rolle: Wir analysieren Ihre Situation und empfehlen passende Lösungen.
• Kundenorientierte Empfehlungen: Sie treffen die Entscheidungen und führen die Käufe und Verkäufe selbst aus.
• Eigenverantwortung: Wir beraten Sie auf Wunsch regelmässig, aber Sie behalten die Kontrolle.

Kurz gesagt: In der Vermögensverwaltung übergeben Sie die Kontrolle und Umsetzung an uns ab und gewinnen Zeit. In der Anlageberatung behalten Sie die Zügel in der Hand – mit unserer Beratung an Ihrer Seite.

Eine Vermögensverwaltung lohnt sich besonders dann, wenn Sie sich nicht selbst um Ihre Geldanlage kümmern möchten – oder können. Typische Situationen sind:

• Fehlendes Fachwissen: Ihnen fehlt das notwendige Fachwissen, um fundierte Anlageentscheidungen zu treffen und Sie möchten von der Expertise einer erfahrenen Vermögensverwaltung profitieren.
• Zeitmangel: Sie haben wenig Zeit oder Interesse, sich selbst intensiv mit Ihren Anlagen zu beschäftigen und die Märkte zu beobachten.
• Individuelle Betreuung: Sie wünschen sich eine Anlagestrategie, die genau zu Ihnen passt – auf Ihre finanziellen Ziele, Ihr Risikoempfinden und Ihre Lebensumstände.
• Langfristige Planung: Sie möchten eine langfristige Finanzplanung, um für den Ruhestand, die Ausbildung Ihrer Kinder oder andere Lebensziele zu sparen.
• Risikomanagement: Sie legen Wert auf ein professionelles Risikomanagement, um Ihr Vermögen vor Marktschwankungen und potenziellen Verlusten zu schützen.

Kurz gesagt: Eine Vermögensverwaltung ist vor allem dann sinnvoll, wenn Sie eine umfassende und professionelle Betreuung Ihrer Finanzen wünschen, um Ihre individuellen finanziellen Ziele effizient zu erreichen.

Klassische Vermögensverwaltung

Sie können bereits ab CHF 20'000 mit einer fondsgebundenen Vermögensverwaltung starten. Wenn Sie zusätzlich in Direktanlagen investieren möchten, ist dies ab CHF 250'000 möglich. Ab CHF 1 Mio. bieten wir Ihnen eine massgeschneiderte Lösung an -  individuell auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten.

Impact Investing Inspire

Sie wollen in Unternehmen investieren, die aktiv zur Lösung der Klimafrage beitragen? Dann empfehlen wir Ihnen unser Impact Investing Inspire, das Ihnen ab CHF 20'000 offen steht.

Digitale Vermögensverwaltung Focus

Sie sind stets online unterwegs und möchten Ihr Geld in Themen anlegen, die Ihnen wichtig sind? Bereits ab CHF 5'000 können Sie die digitale Vermögensverwaltung Focus online abschliessen und die Schwerpunkte für Ihre Anlage setzen.

Mit Fonds (ab 20'000 CHF): 

• unter CHF 750 000, jährlich: 1,000%
• ab CHF 750 000, jährlich: 0,900%
• ab CHF 1,5 Mio., jährlich: 0,800%
• Mindestens jährlich, je Mandat: CHF 200

Mit Direktanlagen (ab CHF 250'000):

• unter CHF 750 000, jährlich: 1,200%
• ab CHF 750 000, jährlich: 1,100%
• ab CHF 1,5 Mio., jährlich: 1,000%
• Mindestens jährlich, je Mandat: CHF 3'000

Individuell (ab CHF 1 Mio.):

• Auf Anfrage

Die Pauschalgebühr beinhaltet: Management-Fee, Transaktionsgebühren, Depotgebühr, Depotverwaltungskosten (Corporate Actions), Treuhandkommission sowie Gebühren für Steuer- und Vermögensverzeichnisse. Detaillierte Gebühreninformation entnehmen Sie bitte der Broschüre Preise für Dienstleistungen.