Conseil en placement
Conseil en placement personnel
Vous vous intéressez aux marchés financiers, mais appréciez aussi l’expertise de spécialistes. Pour vos opérations de placement, vous souhaitez bénéficier des conseils d’un(e) interlocuteur/interlocutrice individuel(le) qui accompagne vos décisions de placement.
Votre conseil en placement
Avec le conseil en placement, nous accompagnons vos décisions de manière fondée, clairvoyante et responsable. Sur la base de la stratégie de placement choisie, et d’entente avec vous, votre conseiller/conseillère personnel(le) vous soumet une proposition de placement individuelle. Libre à vous de suivre ces recommandations ou de les adapter ponctuellement. À votre demande, nous mettons en œuvre vos décisions de placement.
Vos avantages
Interlocuteur/interlocutrice personnel(e)
Une expertise fondée
Surveillance et contrôle constants
Nos conseils pour vous
Faites appel à l’expertise de spécialistes et mettez en œuvre des propositions de placement
L’Investment Office de la Banque Migros étudie pour vous l’environnement économique et les données conjoncturelles. Il formule les recommandations de placement sur la base de ces données.
En outre, dans le Conseil en placement personnel, vous disposez de plusieurs publications:
- Liste de recommandations: constamment actualisée, elle couvre les actions, obligations, fonds et autres placements recommandés.
- Idées de placement basées sur des thèmes: en fonction de l’actualité, nous publions des propositions de placement synthétiques sur des thèmes concrets.
Profitez de nos possibilités de surveillance et de notification
Si nous constatons des risques indésirables dans votre portefeuille, nous vous informons automatiquement au moyen de notifications actives par e-mail ou SMS. Autrement dit, nous examinons les aspects suivants:
- Respect du profil de risque et de la stratégie: nous vérifions si le portefeuille est conforme au profil de risque et à la stratégie définie.
- Part de monnaies étrangères: nous veillons en permanence à ce que le portefeuille ne présente pas de risques de change trop importants.
- Risque de concentration dans les placements collectifs: nous prêtons attention à tout dépassement éventuel des plafonds pour les investissements dans des placements collectifs tels que les fonds de placement.
- Risque de concentration dans les titres individuels: nous observons si des dépassements de plafonds se produisent pour les placements dans des obligations, actions ou produits structurés et si des risques de concentration existent du fait de la conjugaison de placements directs.
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