Prévoyance
Conseil en matière de prévoyance et de finances
Lorsque la situation de vie change, une clarification des finances s’impose. Qu’il s’agisse de fonder une famille, d’acquérir un logement ou de prendre sa retraite, ces étapes soulèvent de nombreuses questions. Notre conseil en matière de prévoyance et de finances vous aide à prendre les bonnes décisions, en toute connaissance de cause, en fonction de votre situation et en pensant à l’avenir.
Vos avantages
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Analyse complète
Nous évaluons votre situation en tenant compte d’aspects financiers tels que le budget, les impôts, le patrimoine, les immeubles et la prévoyance, et vous proposons des adaptations en vue de répondre au mieux à vos besoins et objectifs. Vous disposez ainsi d’une base de décision optimale.
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Un plan financier qui voit loin
Nous ne faisons pas seulement le point sur votre situation financière et les perspectives en cas de changements de votre situation de vie. Avec le plan financier individuel, nous vous présentons des possibilités d’optimisation et des solutions qui voient loin.
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Un conseil global
Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre concrète des mesures issues de votre planification financière.
Notre offre
Les 5 étapes de la planification financière
1. Premier entretien
Nous déterminons ensemble vos besoins et vos objectifs dans le cadre d’un premier entretien gratuit.
2. Analyse financière
Le planificateur financier ou la planificatrice financière analyse votre situation actuelle et vérifie si des améliorations sont possibles.
3. Présentation
Nous vous présentons nos solutions et vous proposons des mesures concrètes en fonction de vos besoins et objectifs.
4. Mise en œuvre
Ensemble, nous mettons en œuvre les mesures convenues.
5. Suivi
Nous continuons à vous accompagner après la mise en œuvre, grâce à un suivi personnalisé tout au long de votre parcours financier.
Questions fréquemment posées
Qu’est-ce qu’une planification financière?
Une planification financière vous aide à garder la vue d’ensemble de vos finances, aujourd’hui et à l’avenir. Ensemble, nous examinons votre situation actuelle, définissons vos objectifs à court, moyen et long terme et élaborons un plan pour les atteindre. Au besoin, nous adaptons ce plan en permanence.
Questions types:
- Comment puis-je organiser de manière optimale la planification de mes liquidités et de mon patrimoine?
- Quel est le bon moment pour partir à la retraite?
- Dois-je retirer les avoirs de ma caisse de pension sous forme de rente ou de capital?
- Comment optimiser mes impôts?
- Puis-je me permettre de prendre une retraite partielle et si oui, comment?
Que coûte une planification financière?
- Planification financière Standard: 1500 CHF
- Planification financière Advanced: 2500 CHF
- Planification financière Expert: 3500 CHF
Les charges excédant le cadre de la prestation convenue sont facturées 250 francs de l’heure. Tous les prix s’entendent hors TVA. Parlez-en avec nous: nous trouverons ensemble l’offre qui vous convient le mieux.
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La présente offre (indicative) n’est pas le résultat d’une analyse financière (indépendante) et sert uniquement à des fins d’information. Les déclarations qui y sont faites, ainsi que les produits et prestations décrits, sont de nature générale et ne constituent pas des recommandations d’achat. En particulier, ils ne constituent pas une recommandation personnelle ni un conseil en placement. Ils ne tiennent pas compte des objectifs de placement, du portefeuille existant, de la propension au risque, de la capacité de risque ni de la situation financière ou d’autres besoins particuliers du destinataire. Le destinataire est expressément invité à prendre ses éventuelles décisions de placement sur la base de ses propres clarifications, y compris l’étude des feuilles d’information de base et prospectus juridiquement contraignants, ou sur la base des informations fournies dans le cadre d’un conseil en placement.