Vos avantages
Individualité
Vous définissez les priorités et décidez dans quels thèmes et marchés vous souhaitez investir.
Flexibilité
Vous pouvez consulter et modifier votre portefeuille à tout moment dans l’e-banking.
Confort
Notre Investment Office gère votre portefeuille de manière professionnelle selon vos besoins.
Gestion de patrimoine Focus
à partir de CHF 5'000.-
Comment fonctionne la gestion de patrimoine Focus?
- Avec nous ou en toute autonomie, vous définissez votre stratégie de placement et choisissez les thèmes prioritaires qui vous importent pour vos placements.
- Nous investissons le montant souhaité en fonction de vos besoins et adaptons constamment le portefeuille à l’évolution du marché.
- Vous gardez à tout moment la vue d’ensemble de votre portefeuille et pouvez le modifier en toute flexibilité si nécessaire.
Conditions générales
- Condition requise Pour les personnes à partir de 18 ans.
- Particularités Montant recommandé lors de la conclusion: à partir de CHF 5'000.-
- Revenus Participation au résultat de la politique de placement choisie. Les revenus sont réinvestis directement.
- Tarifs et conditions La commission forfaitaire annuelle s’élève à 0,80% du montant d’investissement. Elle comprend le management fee, les frais de dépôt, les frais de transaction, la commission fiduciaire ainsi que l’établissement des relevés fiscaux et des relevés de patrimoine. Les frais minimaux par mandat s’élèvent à 40 francs par an.
Autres informations sur le produit
Choisissez le thème prioritaire pour votre gestion de patrimoine Focus
Diversification maximale: diversité plutôt que thème prioritaire
Une large répartition dans différentes classes d’actifs, régions et branches vous permet de réduire les risques et de consolider votre portefeuille. L’accent n’est pas mis sur une classe d’actifs ni sur un secteur particuliers, mais sur une répartition équilibrée des actifs, ce qui assure stabilité et succès à long terme. Grâce à la diversification, vous obtenez un profil risque/rendement optimal et accroissez la résistance de votre portefeuille face aux fluctuations du marché. Ce concept vous convient tout particulièrement si vous privilégiez une répartition homogène et ne souhaitez pas définir de priorités unilatérales.
Placez votre patrimoine selon une approche clairvoyante et largement diversifiée.
Sacha Marienbergresponsable Investment Office
Progrès technologique: l’opportunité de miser sur l’avenir
Vous souhaitez profiter de la croissance du secteur technologique? Le progrès technologique marque notre société et notre économie comme jamais auparavant. Les innovations – qu’il s’agisse de petites améliorations ou de percées majeures – créent des opportunités d’investissement intéressantes. En investissant dans des entreprises mondiales de qualité ou des entreprises innovantes émergentes, vous pouvez participer aux technologies de demain. En mettant l’accent sur le progrès technologique, vous vous assurez non seulement une large diversification, mais aussi l’opportunité de profiter de la tendance de croissance du secteur technologique.
Intégrez les évolutions technologiques dans votre portefeuille
Sacha Marienbergresponsable Investment Office
Dividendes: une stratégie à revenus constants et attrayants
Grâce à une stratégie de dividende, vous pouvez générer un revenu complémentaire régulier en dépit des fluctuations de cours potentielles de votre portefeuille d’actions. Les entreprises menant une politique de dividende durable disposent généralement d’un bilan sain, s’appuient sur un modèle d’affaires éprouvé et opèrent dans des secteurs plutôt défensifs. Leurs actions sont soumises à des fluctuations de cours relativement faibles et une perte totale est plutôt peu probable. La prise en compte du thème prioritaire «Dividendes» confère ainsi de la stabilité à votre portefeuille.
Les stratégies de dividende offrent plusieurs avantages aux investisseurs.
Sacha Marienbergresponsable Investment Office
Transition énergétique: les solutions durables sont demandées
Vous souhaitez contribuer à la réalisation des objectifs climatiques? Avec le thème prioritaire «Transition énergétique», vous investissez de manière ciblée dans des entreprises qui promeuvent les sources d’énergie propres, l’efficacité énergétique et la mobilité intelligente. Soutenez la transformation du secteur de l’énergie et misez sur des solutions durables qui gagnent en importance dans le monde entier. Votre portefeuille reste largement diversifié afin d’exploiter les opportunités et de réduire les risques.
Participez au changement en investissant dans les énergies de l’avenir.
Sacha Marienbergresponsable Investment Office
Aperçu des stratégies de placement possibles
Votre stratégie de placement privilégiée se répercute sur la performance de votre portefeuille.
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Revenu
Vous êtes un investisseur / une investisseuse prudent(e). La priorité va avant tout à la préservation de votre capital. La plus-value découle donc principalement du produit des intérêts des obligations. Vous ne tolérez qu’un risque faible et acceptez pour cela un accroissement de valeur moindre par rapport à d’autres stratégies.
S’adresse aux investisseurs avec un horizon de placement de 1 an et une très faible propension au risque.
-
Conservatrice
Vous souhaitez obtenir davantage de rendement qu’avec la stratégie «Revenu», sans pour autant renoncer à un accroissement régulier de votre patrimoine. Vous acceptez des fluctuations de valeur un peu plus importantes, mais bénéficiez de plus grandes opportunités de croissance.
S’adresse aux investisseurs avec un horizon de placement de 3 ans et une faible propension au risque.
-
Équilibrée
Vous êtes prêt(e) à accepter des fluctuations modérées de votre patrimoine afin de bénéficier en contrepartie de meilleures opportunités de croissance. Votre patrimoine est investi à parts à peu près égales en actions et en obligations.
S’adresse aux investisseurs avec un horizon de placement de 5 ans et une propension au risque moyenne.
-
Croissance
Vous acceptez un certain risque. Votre patrimoine doit croître à long terme, en premier lieu grâce aux gains de cours sur les marchés des actions. Vous êtes prêt(e) à accepter des fluctuations importantes.
S’adresse aux investisseurs avec un horizon de placement de 8 ans et une propension au risque élevée.
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Dynamique
Vous êtes fortement orienté(e) vers le profit et voulez obtenir à long terme une croissance du patrimoine supérieure à la moyenne. Vous vous accommodez de très fortes fluctuations de valeur et pouvez supporter un risque supérieur à la moyenne.
S’adresse aux investisseurs avec un horizon de placement de plus de 10 ans et une très forte propension au risque.
FAQ
Questions fréquemment posées
Comment ouvrir ma gestion de patrimoine Focus dans l’e-banking?
Avec la gestion de patrimoine Focus, vous créez votre portefeuille individuel facilement, directement dans l’e-banking, sans devoir disposer de connaissances financières. Si vous êtes déjà client(e) de la Banque Migros, veuillez procéder ainsi:
- Connexion à l’e-banking
Connectez-vous à l’e-banking sur votre smartphone, votre tablette ou votre ordinateur.
- Établissement du profil de placement
Répondez brièvement à des questions sur vos objectifs, votre situation financière, votre propension au risque, la durée de placement et le montant souhaité.
- Sélection de la stratégie de placement
Sur la base de vos indications, nous vous proposons une stratégie de placement adaptée.
- Définition des thèmes prioritaires
Décidez si vous souhaitez définir des priorités telles que les dividendes, la technologie ou la transition énergétique, et à quel niveau (régional ou mondial).
- Conclusion du processus d’ouverture
Vérifiez et confirmez votre proposition de placement individuelle et les documents contractuels directement dans l’e-banking.
Profitez d’une gestion de patrimoine professionnelle
Votre montant de placement est généralement investi dans un délai de cinq jours ouvrables. L’équipe d’investissement de la Banque Migros gère et surveille activement votre portefeuille. Dans l’e-banking, vous gardez à tout moment la vue d’ensemble et pouvez procéder à des adaptations.
À qui s’adresse la gestion de patrimoine Focus?
La gestion de patrimoine Focus, purement numérique, est idéale pour toutes les personnes qui souhaitent configurer de manière autonome leur portefeuille dans l’e-banking, mais préfèrent en confier le suivi aux experts de la Banque Migros.
Des modifications de la gestion de patrimoine Focus sont-elles possibles après l’ouverture?
Oui. Vous pouvez adapter votre objectif de placement, votre stratégie de placement et les priorités choisies à tout moment dans l’e-banking.
Des versements supplémentaires ou des retraits sont également possibles à tout moment.
Quand le mandat commence-t-il et comment puis-je retirer mon argent?
Le montant convenu est investi dans un délai de cinq jours ouvrables après réception de votre virement. Il n’y a pas de délai de résiliation. Des retraits partiels ou la révocation complète du mandat sont possibles à tout moment, avec un délai de traitement de sept jours ouvrables au maximum.
Quels sont les frais de la gestion de patrimoine Focus?
La commission forfaitaire annuelle s’élève à 0,80% du montant d’investissement. Elle comprend le management fee, les frais de dépôt, les frais de transaction, la commission fiduciaire ainsi que l’établissement des relevés fiscaux et des relevés de patrimoine. Les frais minimaux par mandat s’élèvent à 40 francs par an.
Vos avantages avec nos services digitaux
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E-Banking
Modifiez votre stratégie des placements ou le montant de vos versements à tout moment dans l’e-banking.
Suivez la performance de votre portefeuille à tout moment.
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La présente offre (indicative) n’est pas le résultat d’une analyse financière (indépendante) et sert uniquement à des fins d’information. Les déclarations qui y sont faites, ainsi que les produits et prestations décrits, sont de nature générale et ne constituent pas des recommandations d’achat. En particulier, ils ne constituent pas une recommandation personnelle ni un conseil en placement. Ils ne tiennent pas compte des objectifs de placement, du portefeuille existant, de la propension au risque, de la capacité de risque ni de la situation financière ou d’autres besoins particuliers du destinataire. Le destinataire est expressément invité à prendre ses éventuelles décisions de placement sur la base de ses propres clarifications, y compris l’étude des feuilles d’information de base et prospectus juridiquement contraignants, ou sur la base des informations fournies dans le cadre d’un conseil en placement.