Optimiser son patrimoine à chaque étape de la vie
De la grande incertitude à la certitude rassurante: ensemble, nous trouvons une solution adéquate pour que vous puissiez tirer le meilleur parti de votre argent. Que vous souhaitiez concrétiser un projet, assurer la sécurité financière de votre famille ou vous préparer un avenir serein, nous vous aidons dans toutes les situations de votre vie.
Où en êtes-vous?
1. Bien planifier ses finances
De "pas de plan" à "un plan". Des finances bien organisées vous apportent sécurité et vue d’ensemble. Si vous savez exactement combien vous pouvez dépenser au quotidien et ce dont vous disposez pour des acquisitions importantes ou des objectifs à long terme, vous pouvez utiliser l’argent qu’il vous reste pour vous constituer un patrimoine. À cette fin, une planification budgétaire peut vous être utile.
2. Mettre de l’argent de côté
De l’entrée d’argent au transfert sur le compte d’épargne. Pour économiser à court terme en vue des prochaines vacances ou de l’achat d’une nouvelle voiture, vous arriverez mieux à vos fins avec le compte d’épargne. Pour tout ce que vous mettez de côté à long terme, les placements en titres vous offrent de meilleures opportunités de rendement. Lors d’un entretien-conseil personnalisé, nous vous montrerons quel montant vous devriez idéalement avoir de côté en tant que «réserve d’urgence» et quel montant vous pouvez faire travailler pour vous à plus long terme.
3. Définir la stratégie de placement
De la pensée à l’action. C’est parti! Vous connaissez l’état de vos finances et avez déjà une réserve sur votre compte d’épargne? Avec le plan d’épargne en fonds, 50 CHF par mois suffisent pour investir dans des placements. Ou vous disposez d’un capital de départ de 5000 CHF et souhaitez ainsi faire de premières expériences en matière de placements? Nous vous proposons différentes possibilités pour que vous tiriez le meilleur parti de votre argent. Découvrez la stratégie de placement qui vous convient le mieux.
4. Faire travailler son argent pour soi
Du premier placement à la stratégie à long terme. Vous atteindrez vos objectifs financiers plus rapidement si vous placez votre argent à long terme au lieu de simplement épargner. Saisissez les opportunités des marchés financiers et faites travailler votre argent pour vous. Nos experts en placement se feront un plaisir de vous aider à trouver avec vous les solutions idéalement adaptées à vos besoins.
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Vous ne savez pas encore quelle pourrait être la prochaine étape?
Nos experts en placement prennent le temps de gérer votre situation personnelle et d’élaborer avec vous des solutions qui vous conviennent réellement. Vous bénéficiez ainsi d’un conseil axé systématiquement sur vos objectifs.
Autres questions sur la constitution d’un patrimoine
L’essentiel sur l’épargne et les placements
Ai-je assez d’argent pour investir?
La réponse est simple: 50 francs par mois suffisent pour investir dans des placements avec le plan d’épargne en fonds. Ou vous disposez d’un capital de départ de 5000 francs et souhaitez ainsi faire votre première expérience en matière de placement. Dans ce cas, notre offre en ligne avec la gestion de patrimoine Focus constitue une bon point de départ. Nous nous ferons un plaisir de vous conseiller sur les premières étapes.
Aurai-je assez d’épargne pour vivre sans souci à la retraite?
Commencer dès maintenant à planifier ses finances, c’est s’assurer plus de sécurité et une plus grande marge d’action pour l’avenir. Année après année, vous multipliez les moyens dont vous disposez pour constituer des réserves, réduire les risques et réaliser vos projets pour la retraite. Analysons ensemble votre situation actuelle et voyons comment utiliser votre patrimoine à bon escient. Convenez d’un entretien-conseil sans engagement.
Les placements durables sont-ils aussi rentables?
Le rendement d’un placement dépend en premier lieu du résultat de l’entreprise. Nous partons du principe que les entreprises ayant un impact positif mesurable sur l’environnement et la société présenteront un meilleur résultat à long terme. Avec les investissements durables, vous profitez donc, à long terme, de la forte croissance de secteurs tels que l’énergie solaire ou éolienne par rapport à la constitution traditionnelle d’un patrimoine. L’investissement à impact permet de concilier des objectifs sociétaux, environnementaux et financiers. Nous nous ferons un plaisir de vous aider à trouver votre stratégie de placement durable individuelle.
Quelles actions devrais-je avoir en dépôt?
Value ou Growth? Ou plutôt Momentum? Le choix de la stratégie d’actions «appropriée» peut être aussi déroutant que son nom. Du reste, la stratégie ne joue qu’un rôle secondaire pour le résultat à long terme. Il est beaucoup plus important de miser sur des entreprises dont la qualité vous convainc et de tenir compte de la diversification. Cela vaut d’ailleurs pour l’ensemble de votre portefeuille: avec le bon mélange et une généreuse pincée de qualité, vous pourrez vous constituer un patrimoine à long terme. Nous nous ferons un plaisir de vous aider à constituer et à optimiser votre portefeuille de qualité personnel.
Aperçu de notre offre
Découvrez la forme de placement qui correspond à vos objectifs:
Plan d’épargne en fonds
Avec le plan d’épargne en fonds, vous investissez le montant de votre épargne mensuelle dans des Migros Bank Fonds et constituez ainsi un patrimoine de manière continue et à un prix avantageux.
Vos avantages
Découvrir d’autres avantages
- Investir dès 50 CHF – sur une base mensuelle, trimestrielle ou annuelle
- Meilleures perspectives de gain
- Achat sans frais de parts de fonds
- Investissement durable
La gestion de patrimoine Focus
Dans la gestion de patrimoine Focus, vous investissez dans les thèmes qui vous tiennent à cœur et ce, à partir de 5000 francs déjà. Il vous suffit de définir vos priorités en ligne et nos spécialistes s’occupent de la gestion responsable de votre portefeuille.
Vos avantages
C’est parti!
- Focalisé – définir les priorités
- Simple – ouverture aisée
- Malin – utilisable via l’app
Gestion de patrimoine Inspire
Dans la gestion de patrimoine Inspire, vous effectuez des placements dans des entreprises qui ont un impact positif et mesurable sur l’environnement. Vous investissez ainsi non seulement dans des titres, mais également dans l’avenir. Cette solution est proposée en collaboration avec notre partenaire Inyova.
Vos avantages
Demander la gestion de fortune
- Orienté vers l’efficacité – un impact mesurable
- Transparent – votre portefeuille
- Confortable – géré par des professionnels
Gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine convient pour l’application ciblée à moyen et long termes d’une stratégie de placement définie, sans que vous deviez vous préoccuper vous-même des marchés.
Vos avantages
Demander la gestion de patrimoine
- Sérénité – un portefeuille optimisé
- Confort – une information transparente
- Responsabilité – un investissement de qualité
Conseil en placement personnel
Dans le conseil en placement personnel, vous disposez d’un interlocuteur direct pour toutes vos questions de placement et ce, aussi souvent que vous le souhaitez.
Vos avantages
Demander un conseil en placement personnel
- Personnel – interlocuteur direct
- Compétent – se forger une opinion fondée
- Contrôlé – surveillance continue
Dépôt
Le dépôt de la Banque Migros est votre clé pour le négoce des titres. Vous pouvez acheter et vendre des titres immédiatement après l’ouverture du dépôt.
Vos avantages
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- Avantageux – prix attrayant
- Sûr – traitement professionnel
- Flexible – sans limites de montant
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