Avete domande sugli investimenti di denaro? Insieme troviamo le risposte.

Definire il profilo di rischio è il passo più importante prima di investire. Esso fornisce informazioni sul peso che date a sicurezza e rendimento. Alcuni sono disposti ad assumere un rischio maggiore in previsione di guadagni più elevati. Altri preferiscono un guadagno sicuro e, quindi, un rischio inferiore. Con quali vi identificate maggiormente? Per decidere l’orizzonte d’investimento bisogna anche rispondere alla domanda: per quando vi serve il denaro? Siete in grado di attendere in caso di variazioni di valore?

Distinguiamo cinque profili di rischio: 1. Reddito (prudente), 2. Conservativa (orientato alla sicurezza), 3. Bilanciata (consapevole delle opportunità), 4. Crescita (consapevole dei rischi), 5. Dinamica (con propensione al rischio).

Dall’analisi scaturisce la vostra strategia d’investimento. Per attuarla, ricorriamo a quattro classi di asset: mercato monetario, obbligazioni, azioni e investimenti alternativi. Ognuna di queste presenta opportunità e rischi diversi. Il nostro team di specialisti ne tiene conto, ponderando diversamente ogni classe di asset in funzione della strategia del vostro portafoglio. Scoprite di più sui diversi profili e sulle strategie con il calcolatore della gestione patrimoniale Focus

Con un progetto in mente, risparmiare è più facile: che si tratti di un viaggio con la famiglia o intorno al mondo, di una decappottabile, di un’abitazione di proprietà, di un appartamento di villeggiatura, ecc... A seconda delle vostre possibilità finanziarie e del vostro profilo di rischio, è consigliabile perseguire al più presto l’obiettivo di risparmio. Nel determinare il possibile importo da investire è importante allestire un budget, confrontando le uscite con le entrate. È bene tenere da parte una riserva d’emergenza a cui poter accedere subito per le spese impreviste di una certa entità. A questo scopo si consiglia una riserva di quattro-sei stipendi mensili alle famiglie, e di almeno uno-tre stipendi mensili alle persone singole. Ciò che rimane o che supera questa riserva d’emergenza può essere investito tenendo conto dell’obiettivo di risparmio. Cosa potrebbe significare ciò per il rendimento atteso lo potete scoprire ad es. qui, con il calcolatore della gestione patrimoniale Focus.

Sì. Il nostro team di specialisti in investimenti ha al suo attivo una grande esperienza, segue l’andamento dei mercati e investe per voi secondo un processo d’investimento sistematico. Così beneficiate di opportunità d’investimento e ottimizzazioni sempre attuali. Prima di dedicarvi ad altre questioni, restano solo due cose da fare: in primo luogo, stabilire l’obiettivo di risparmio, il profilo di rischio e l’orizzonte d’investimento. In secondo luogo, scegliere la gestione patrimoniale Focus o il piano di risparmio in fondi. Con la gestione patrimoniale Focus l’importo minimo iniziale è di 5000 franchi, che potete aumentare a piacere oppure investire come pagamento unico. Con un piano di risparmio in fondi investite un importo di risparmio mensile regolare a partire da 50 franchi in quote di fondi. Saremo lieti di consigliarvi in un colloquio personale sul modello d’investimento più adatto a voi: Prenota una consulenza.

Gli effetti delle fluttuazioni delle quotazioni di borsa dipendono dal prodotto, dalla strategia d’investimento e dall’orizzonte d’investimento. In alternativa al convenzionale conto di risparmio, basta un piccolo importo per poter scegliere tra la gestione patrimoniale Focus e il piano di risparmio in fondi. In entrambi i casi investite il vostro patrimonio in modo molto diversificato. Ossia in diverse classi di asset, settori e imprese. Ecco perché le fluttuazioni delle quotazioni sono di norma piuttosto basse. Inoltre definite la vostra strategia d’investimento in base al vostro profilo di rischio, il che influisce sull’entità delle fluttuazioni. Infine, possiamo ribadire un consiglio della nostra specialista in investimenti Andrea Bally: bisogna avere pazienza.