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Bäume

Gestion de patrimoine – active, professionnelle et responsable

Les spécialistes de la Banque Migros investissent de manière avantageuse et transparente

Vous aimez placer votre patrimoine stratégiquement mais préférez déléguer la gestion de votre portefeuille à nos spécialistes. Avec la gestion de patrimoine, vous profitez des opportunités actuelles sans devoir vous préoccuper des marchés.

Contact

Service Line +41 848 845 400
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Sérénité – Un portefeuille optimisé

Nos spécialistes suivent l’évolution quotidienne des marchés et investissent pour vous selon un processus d’investissement systématique. Ainsi, vous bénéficiez toujours des dernières opportunités de placement.

Confort – Une information transparente

Nous vous tenons régulièrement informé de l’évolution de votre patrimoine et des événements sur les marchés financiers. Vous connaissez donc toujours l’état de vos actifs.

Conscience des risques – Largement diversifié

Nous investissons le plus largement possible pour vous. Cette diversification réduit les fluctuations excessives. En outre, nous vous restituons automatiquement toutes les rétrocessions.

Notre approche de placement

  • Première étape

    Analyse macro: L'analyse de l'environnement économique constitue la base du processus d'investissement.

  • Deuxième étape

    Allocation stratégique d’actifs: sur la base de nos analyses, les fourchettes d’allocation des actifs à long terme sont contrôlées régulièrement.

  • Troisième étape

    Allocation tactique d’actifs: sur la base de la situation actuelle sur les marchés financiers, le Comité de placement définit l’allocation optimale des actifs à court terme.

  • Quatrième étape

    Sélection des titres: les gestionnaires de portefeuille sélectionnent les titres. Ils se basent pour cela sur leur analyse des sociétés et des fonds.

  • Cinquième étape

    Surveillance: nous effectuons des contrôles de risque et de performance réguliers. Nous surveillons le portefeuille en permanence et contrôlons la mise en œuvre des décisions du Comité de placement.

 

En bref

Choix de produits

Nous vous proposons trois offres de gestion de patrimoine:

Dans chacune des trois offres, vous avez le choix entre cinq stratégies – de risque faible à risque élevé – même pour des montants modestes.

 

Début et retrait

Le montant convenu est investi dans un délai de deux semaines à compter du virement. Il n’y a pas de délai de résiliation. Les retraits partiels sont possibles sous trois jours ouvrés. La dissolution du mandat entier peut durer jusqu’à trois mois.

Coûts

La commission forfaitaire annuelle commence à 0,80%. Elle comprend les frais de gestion et de dépôt, les frais de transaction, la commission fiduciaire, les relevés fiscaux et de patrimoine et les frais de port.

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