Testamento: cosa dovete sapere
Molte persone procrastinano la questione del testamento, perché certamente non piace a nessuno parlare della propria morte. Qui vi spieghiamo perché ha senso regolare la propria eredità in anticipo e quale ruolo può avere la vostra banca in questo processo.
Riassunto
– In un testamento stabilite a chi destinare quanto vi appartiene dopo la vostra morte, considerando le quote legittime previste dalla legge.
– Il testamento deve essere redatto di propria mano e munito di data e firma, oppure redatto e fatto autenticare pubblicamente da un notaio.
– Nel testamento potete nominare un esecutore testamentario che si occuperà dell’amministrazione e della divisione della successione.
– Per disciplinare situazioni successorie complesse, anziché un testamento è consigliabile un contratto successorio.
– Non è mai troppo presto per regolamentare la successione. Questo crea infatti chiarezza per voi stessi e per i vostri familiari.
Checklist
– Avvaletevi di una consulenza in materia di successione (ad es. presso una società fiduciaria, un notaio, un avvocato, ecc.)
– Redigete il testamento o il contratto successorio (nominando eventualmente un esecutore testamentario)
– Depositate il testamento o il contratto successorio in un luogo sicuro (ad es. a casa propria o presso un notaio)
– Informate i familiari, le altre persone di fiducia e l’eventuale esecutore testamentario del luogo in cui avete depositato tale documento
– Verificate e all’occorrenza modificate l’ordinamento dei beneficiari per il pilastro 3a
Domande sulla previdenza? Insieme troviamo le risposte.
Pensate già da ora al futuro e create un’importante riserva per la vecchiaia. Quanto prima cominciate con i versamenti durante la vita lavorativa, tanto più beneficerete dei risparmi fiscali, degli interessi preferenziali e dell’effetto degli interessi composti. Evitate a monte le lacune previdenziali. Qualunque cosa vi interessi, vi forniamo una consulenza personale e facciamo chiarezza su ogni aspetto.
Avvertenze legali
Queste informazioni sono a scopo pubblicitario e sono destinate alle persone domiciliate in Svizzera e non soggette all’obbligo fiscale negli Stati Uniti. Hanno carattere esclusivamente descrittivo e informativo e non costituiscono un’offerta, una consulenza in investimenti o una pianificazione finanziaria. Queste informazioni non costituiscono una raccomandazione personale per l’acquisto o la vendita di strumenti finanziari o per l’esecuzione di determinate transazioni o per la conclusione di qualsiasi altro atto legale. La Banca Migros SA non fornisce alcuna garanzia in merito all’esattezza, alla completezza e all’attualità delle informazioni fornite e declina qualsivoglia responsabilità per eventuali perdite o danni di qualsiasi natura, che potrebbero derivare dalle presenti informazioni. Le informazioni qui riportate rappresentano esclusivamente un’istantanea della situazione al momento della stampa; non sono previsti aggiornamenti automatici regolari.