Testament: ce qu’il faut savoir à ce propos
Nombre de gens remettent à plus tard la question du testament. Parce que personne n’aime penser à sa propre mort... Il est pourtant judicieux de régler suffisamment tôt sa succession et le rôle de sa banque à cet égard. Nous vous expliquons pourquoi.
Résumé
– Le testament vous permet de déterminer qui recevra quoi à votre décès. Cependant, vous devez tenir compte des parts réservataires légales.
– Le testament doit être rédigé de votre propre main, daté et signé. Vous pouvez aussi le faire établir et authentifier par un notaire.
– Dans votre testament, vous pouvez désigner un exécuteur testamentaire qui sera chargé de gérer et de partager votre succession.
– Pour le règlement de situations de succession complexes, il est recommandé de rédiger un pacte successoral plutôt qu’un testament.
– Il n’est jamais trop tôt pour vous occuper du règlement de votre succession. Cela permet de clarifier la situation pour vous-même et vos proches.
Check-list
– Conseil successoral effectué (p. ex. par un fiduciaire, un notaire, un avocat, etc.)
– Testament ou pacte successoral établi (éventuellement avec désignation d’un exécuteur testamentaire)
– Testament ou pacte successoral conservé en lieu sûr (p. ex. chez soi ou chez un notaire)
– Proches, autres personnes de confiance et éventuels exécuteurs testamentaires informés du lieu de conservation
– Ordre des bénéficiaires du pilier 3a vérifié et adapté au besoin
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