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Consulenza personale in investimenti – fondata, lungimirante e su misura

La consulenza individuale per ogni esigenza di investimento

Effettuate le operazioni d’investimento in piena autonomia, desiderate la consulenza di esperti in materia d’investimento oppure preferite affidarci la gestione del vostro patrimonio? La Banca Migros vi offre la soluzione giusta a condizioni eque e vi aiuta a raggiungere i vostri obiettivi d’investimento.

Contatto

Service Line +41 848 845 400
  (tasto 1)

Personale – Un interlocutore diretto

Con la consulenza personale in investimenti avete un interlocutore diretto in tutte le questioni riguardanti gli investimenti. Il vostro consulente si mette al vostro fianco, ogni volta che lo desiderate.

Competente – Opinioni fondate

Ci occupiamo tutti i giorni di analisi, studi e previsioni sui mercati. Con pubblicazioni regolari vi mettiamo a disposizione il nostro know-how specialistico.

Controllato – Monitoraggio costante

Gli investimenti nel vostro portafoglio sono sottoposti a un monitoraggio continuo rispetto a criteri definiti. In caso di rischi indesiderati vi informiamo subito mediante sms o e-mail.

Le cinque fasi della consulenza personale in investimenti

1. Determinare il profilo

All’insegna della massima trasparenza e su un piano di parità determiniamo nel corso di un colloquio con voi la vostra aspettativa di guadagno, le caratteristiche di rischio e l’orizzonte temporale. Da qui deriva il vostro profilo di investitore.

2. Stabilire la strategia

La nostra offerta di investimenti è articolata in cinque diverse strategie, da quella a basso rischio a quella ad alto rischio. Sulla base del vostro profilo di investitore determiniamo la strategia più idonea per voi.

3. Attingere al know-how degli esperti

Le vostre decisioni d’investimento devono poggiare su solide basi. Gli investimenti consigliati si fondano su analisi finanziarie accurate del nostro Investment Office. Inoltre avete a disposizione elenchi di titoli selezionati, idee d’investimento articolate per temi e previsioni sotto forma di prospettive sugli investimenti.

4. Attuare le proposte d’investimento

In base alla strategia d’investimento che avete scelto, il vostro consulente personale elabora idonee raccomandazioni d’investimento. Potete scegliere di seguirle oppure di procedere ad aggiustamenti individuali. Se lo desiderate, il vostro consulente mette in atto le decisioni prese.

5. Utilizzare il monitoraggio

I vostri investimenti saranno oggetto di una verifica automatica costante, per accertare il rispetto della strategia d’investimento, monitorare i rischi del portafoglio e informarvi attivamente se vi fosse la necessità di intervenire.

I nostri consigli per voi:

1. Attingere al know-how degli esperti e attuare le proposte d’investimento

L’Investment Office della Banca Migros verifica lo scenario economico e i dati congiunturali. Su queste basi sono elaborate le raccomandazioni d’investimento.

Nella «consulenza personale in investimenti» avete inoltre a disposizione diverse pubblicazioni:

  • Elenco dei titoli consigliati: l’elenco continuamente aggiornato comprende azioni, obbligazioni, fondi e altri investimenti degni di essere consigliati.
  • Idee d’investimento basate su temi specifici: in base all’evolversi della situazione attuale pubblichiamo proposte d’investimento sintetiche su temi concreti.
  • Prospettive d’investimento: la pubblicazione trimestrale «Prospettive d’investimento» fornisce una retrospettiva sui mercati finanziari, delinea gli sviluppi attesi e contiene le nostre previsioni.

2. Sfruttare il monitoraggio e le notifiche

Grazie alle notifiche attive tramite e-mail o sms vi informiamo automaticamente se constatiamo rischi non voluti nel vostro portafoglio. In altri termini verifichiamo:

  • L’osservanza del profilo di rischio e il mantenimento della strategia: controlliamo se il portafoglio si sviluppa secondo il vostro profilo di rischio e corrisponde alla strategia stabilita.
  • La quota in valuta estera: verifichiamo costantemente che il portafoglio non presenti rischi di cambio eccessivi.
  • I rischi di eccessiva concentrazione con gli investimenti collettivi: controlliamo gli eventuali sforamenti dei limiti massimi negli investimenti collettivi, ad esempio i fondi d’investimento.
  • I rischi di eccessiva concentrazione per i singoli titoli: osserviamo se vengono superati i limiti massimi degli investimenti in obbligazioni, azioni o prodotti strutturati e se si verificano rischi di concentrazione in seguito alla combinazione di investimenti diretti.
     
  • Idee d’investimento basate su temi specifici: in base all’evolversi della situazione attuale pubblichiamo proposte d’investimento sintetiche su temi concreti.
  • Prospettive d’investimento: la pubblicazione trimestrale «Prospettive d’investimento» fornisce una retrospettiva sui mercati finanziari, delinea gli sviluppi attesi e contiene le nostre previsioni.

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