Fiducia anziché distanza

Marco assiste i clienti lì dove questi si sentono più a loro agio: a casa propria. In qualità di consulente digitale della Banca Migros, fornisce consigli in materia di finanza, previdenza e investimenti, indipendentemente dal luogo fisico: la sua è una consulenza individuale, comprensibile e in sei lingue. Ciò che a prima vista può apparire distante diventa spesso una forma di consulenza particolarmente degna di fiducia. E talvolta il suo atteggiamento si manifesta anche in contesti dove l'attività bancaria non è l’elemento centrale.

Il percorso professionale di Marco è stato tutt’altro che lineare: dopo il diploma di maturità in Portogallo ha svolto dapprima un apprendistato artigianale in Svizzera e successivamente è passato al settore bancario, dove ha prestato assistenza ai clienti titolari di carte di una grande banca. Dopo aver conseguito il diploma di commercio e completato parallelamente al lavoro gli studi in economia aziendale alla scuola universitaria, nel 2014 ha preso servizio presso la Banca Migros come consulente alla clientela. Successivamente ha gestito per quattro anni l’impresa artigianale di famiglia, prima di tornare alla banca. L’elemento decisivo per questo ritorno non è stata solo la nuova immagine, ma soprattutto il cambiamento tangibile: più innovazione, più digitalizzazione e la chiara volontà di ripensare il settore bancario.

Consulenza nel soggiorno di casa propria

Anche se non incontra fisicamente la persona in succursale, Marco vive la consulenza in modo estremamente individuale, indipendentemente dal luogo. Attualmente, in qualità di consulente alla clientela privata e Remote Investment Advisor assiste online i suoi clienti in materia di investimenti e previdenza. Si avvale di video o schermo per condividere documenti, sviluppare soluzioni e rispondere a domande complesse, praticamente come si trovasse nella stessa stanza dei suoi clienti. Il fatto che sia in grado di comunicare in tedesco, francese, italiano, spagnolo, inglese e portoghese rende il colloquio ancora più personale.

«Le persone sono a casa, nel loro spazio protetto» racconta Marco, che è padre di due figli. Proprio quando si tratta di temi finanziari personali, spesso si instaurano colloqui particolarmente aperti. Creare fiducia senza mai stringersi la mano per Marco non è uno svantaggio, ma un punto di forza caratteristico della consulenza digitale. Alcuni clienti desiderano consapevolmente ricevere una consulenza in succursale, altri invece si sentono più a loro agio con una consulenza digitale tra le pareti di casa e ne apprezzano la convenienza. Per Marco è fondamentale che la consulenza si svolga laddove è agevolato un clima di fiducia.

L’umanità non termina con il lavoro

Per Marco, l’umanità non termina quando si conclude la videochiamata. Dopo essere stato nella zona terremotata del Marocco, ha avviato una campagna interna di donazione di sangue. Grazie alla collaborazione con HR, l’idea iniziale si è trasformata in un’iniziativa che attualmente riunisce una o due volte all’anno circa 30-40 collaboratori per una buona causa. Marco ritiene che questo sia una prova chiara: «I valori a cui si ispira la Banca Migros emergono in queste iniziative così come nella consulenza. Da noi l’essere umano è sempre al centro».