Conseil financier global

Comment prendre chaque jour de meilleures décisions financières? Découvrons-le ensemble!

Lors des événements majeurs de la vie et des décisions financières importantes, chaque étape compte. Quelles que soient vos préoccupations, nos experts financiers engagés sont à vos côtés pour vous conseiller personnellement et clarifier toutes vos questions.

Prendre rendez-vous maintenant En savoir plus

  • Un conseil financier global

    Nous analysons votre situation personnelle et financière dans un contexte global. Lors d’échanges avec vous, nous clarifions vos priorités et rendons les liens visibles.

  • Une approche basée sur les phases de la vie

    Premier emploi, rêve d’accession à la propriété, couverture de votre famille ou planification de votre retraite: nous développons des solutions faites pour vous et pour votre situation.

  • Des décisions durables

    Nous vous aidons à prendre des décisions mûrement réfléchies ayant un impact durable, et à utiliser votre argent de manière optimale.

Indépendance

Le premier pas vers l’indépendance est passionnant. Cela ouvre beaucoup de nouvelles libertés et de nouvelles possibilités, mais beaucoup de questions se posent aussi pour la première fois. Nous vous soutenons dans cette étape afin que vous puissiez démarrer cette nouvelle phase de votre vie en étant bien préparé(e).

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Premier enfant

Un enfant, ça change tout – y compris la planification financière. De l’épargne pour l’avenir à la protection de la famille, nous vous proposons des solutions personnalisées pour que vous puissiez vous concentrer sur ce qui compte vraiment.

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Achat d’un logement

Il peut être très facile d’acquérir un appartement ou une maison. Mais parfois, il faut un peu de patience. Nous vous présentons les options qui s’offrent à vous et vous accompagnons en tout temps, du premier calcul de la capacité financière à l’assainissement énergétique et la revente éventuelle, en passant par le financement.

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Au cœur de la vie

Vous envisagez de faire un grand voyage, de réduire votre taux d’occupation ou de transformer votre logement? Quels que soient vos souhaits et objectifs, ils soulèvent des questions d’ordre financier. Ensemble, trouvons les réponses.

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Retraite

Vous allez bientôt prendre une retraite bien méritée ou l’avez prise récemment. Il est maintenant temps de planifier vos finances de manière optimale. Nous vous aidons à utiliser votre patrimoine de manière judicieuse afin de profiter de votre retraite en toute sérénité.

Porträt Mann mit grauen Haaren und Bart
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Les quatre modules financiers

Finances au quotidien: Nous fournissons une vue d’ensemble et des solutions adaptées au quotidien.

Prévoyance: Nous développons une stratégie de prévoyance adaptée à vos projets.

Placements: Nous structurons vos investissements pour tracer clairement le chemin vers vos objectifs.

Financement: Nous apportons de la transparence dans votre financement et accompagnons vos décisions.

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Guide pratique

L’IA et les tulipes

Les bulles spéculatives vont de pair avec les marchés financiers. Mais les investisseurs peuvent en limiter les effets néfastes sur leur portefeuille.

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Vendre sa propriété: tout est dans une bonne préparation

On ne vend pas sa maison ou son appartement tous les jours. Il est donc d’autant plus important de bien planifier et préparer ce processus afin qu’il se déroule sans heurts et avec plein succès. Les raisons de vendre peuvent être multiples: peut-être que votre situation de vie a évolué, que vous avez besoin de plus – ou de moins – d’espace, que l’endroit ne correspond plus à vos besoins ou que votre centre d’intérêt a changé. Quel que soit le motif, il faut garder à l’esprit quelques points essentiels.

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Fin de la déduction fiscale pour les assainissements: l’accélération avant le coup de frein?

La Suisse est à la traîne en matière d’assainissement énergétique de l’immobilier. Et les nouvelles réglementations en matière d’imposition du logement pourraient encore aggraver la situation. Alors qu’un boom des rénovations est en vue à court terme, le marché pourrait subir un sérieux coup de frein à partir de 2028. Telle est l’opinion d’experts interrogés par la Banque Migros.

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Publicité pour un service financier selon la LSFin.