Gestion de patrimoine Focus: trois questions aux experts

Sacha Marienberg: Le besoin de sécurité est compréhensible. C’est justement dans un environnement de marché mouvementé qu’une solution de placement suivie avec professionnalisme offre des avantages décisifs. L’équipe d’experts de l’Investment Office surveille en permanence nos portefeuilles clients, identifie en permanence les risques potentiels et gère activement les placements. Sans oublier qu’une gestion de patrimoine permet d’éviter les erreurs de placement typiques: acheter et vendre fréquemment des placements pendant des périodes de turbulences sur le marché, se concentrer sur quelques titres individuels ou adopter une stratégie de placement qui ne correspond pas à sa capacité de risque et à sa tolérance au risque. La gestion de patrimoine Focus permet d’éviter ces erreurs: elle assure une large diversification, assure la mise en œuvre cohérente de la stratégie choisie et protège contre que des décisions émotionnelles ne compromettent ses propres objectifs de placement.

Sacha Marienberg: La gestion de patrimoine Focus n’est pas simplement un produit de placement, c’est une solution de placement complète qui répond aux besoins en matière de constitution d’un patrimoine à long terme. Elle convient à tous ceux qui souhaitent combiner stratégie personnelle, utilisation numérique et suivi professionnel de leur portefeuille. Les investisseurs définissent  leur stratégie de placement personnelle et choisissent l’orientation souhaitée de leurs placements. Notre équipe de placement met en œuvre la stratégie choisie et investit le patrimoine de façon diversifiée dans des placements sélectionnés. Étant donné que la gestion de patrimoine Focus est entièrement mise en œuvre par voie numérique, les investisseurs peuvent accéder à tout moment à leur portefeuille via l’e-banking.

Sacha Marienberg: la gestion de patrimoine numérique Focus peut être ouverte, consultée et adaptée au besoin dans l’e-banking depuis chez soi ou en déplacement. Il est possible d’effectuer des versements et des retraits, d’adapter la stratégie de placement ou de modifier les priorités d’investissement. Ceux qui le souhaitent peuvent investir sur certains thèmes, tels que le progrès technologique, la transition énergétique, ou choisir l’accent régional des placements. Des connaissances approfondies sur les placements ne sont pas une condition préalable. Les investisseurs suivent un processus d’ouverture simple, sont informés des opportunités de rendement et des risques et définissent étape par étape leur stratégie de placement personnelle. L’Investment Office de la Banque Migros se charge de la mise en œuvre et du respect de la stratégie, des décisions de placement et du suivi du portefeuille.