Vorsorgen
Vorsorge- und Finanzberatung
Wenn sich das Leben verändert, braucht es Klarheit bei den Finanzen. Ob Familiengründung, Wohneigentum oder Pensionierung – solche Schritte werfen viele Fragen auf. Unsere Vorsorge- und Finanzberatung hilft Ihnen, gute Entscheidungen zu treffen: bewusst, vorausschauend und auf Ihre Situation abgestimmt.
Ihre Vorteile
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Umfassende Analyse
Wir beurteilen Ihre Situation unter Berücksichtigung finanzieller Aspekte wie Budget, Steuern, Vermögen, Immobilien und Vorsorge und stimmen diese optimal auf Ihre Bedürfnisse und Ziele ab. Somit erhalten Sie eine optimale Entscheidungsgrundlage.
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Weitsichtiger Finanzplan
Sie erhalten nicht nur Klarheit über Ihre finanzielle Situation und über Ihre Perspektiven bei Veränderungen Ihrer Lebensumstände. Mit dem individuellen Finanzplan zeigen wir Ihnen Optimierungsmöglichkeiten sowie weitsichtige Lösungen auf.
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Ganzheitliche Beratung
Wir begleiten Sie bei der konkreten Umsetzung der Massnahmen aus Ihrer Finanzplanung.
Unser Angebot
Die fünf Schritte der Finanzplanung
1. Erstgespräch
In einem kostenlosen Erstgespräch klären wir gemeinsam Ihre Bedürfnisse und Ziele.
2. Finanzanalyse
Der Finanzplaner bzw. die Finanzplanerin analysiert Ihre aktuelle Situation und prüft, wo es Spielraum für Verbesserungen gibt.
3. Präsentation
Wir präsentieren Ihnen unsere Lösungen und schlagen Ihnen konkrete Massnahmen vor – abgestimmt auf Ihre Bedürfnisse und Ziele.
4. Umsetzung
Die vereinbarten Schritte setzen wir gemeinsam um.
5. Betreuung
Auch nach der Umsetzung begleiten wir Sie weiter – mit persönlicher Betreuung auf Ihrem finanziellen Weg.
Häufig gestellte Fragen
Was ist eine Finanzplanung?
Eine Finanzplanung hilft Ihnen dabei, den Überblick über Ihre Finanzen zu behalten – heute und in Zukunft. Gemeinsam schauen wir auf Ihre aktuelle Situation, definieren Ihre kurz-, mittel- und langfristigen Ziele und entwickeln einen Plan, wie Sie diese erreichen können. Bei Bedarf passen wir ihn laufend an.
Typische Fragen:
- Wie kann ich meine Liquiditäts- und Vermögensplanung optimal gestalten?
- Wann ist der richtige Zeitpunkt für die Pensionierung?
- Soll ich meine Pensionskasse als Rente oder Kapital beziehen?
- Wie kann ich meine Steuern optimieren?
- Kann ich mir eine Teilpensionierung leisten – und wenn ja, wie?
Was kostet eine Finanzplanung?
- Finanzplanung Standard: CHF 1'500
- Finanzplanung Advanced: CHF 2'500
- Finanzplanung Expert: CHF 3'500
Aufwand ausserhalb des vereinbarten Leistungsumfangs verrechnen wir mit CHF 250 pro Stunde. Alle Preise verstehen sich exklusiv Mehrwertsteuer. Sprechen Sie mit uns – gemeinsam finden wir heraus, welches Angebot am besten zu Ihnen passt.
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Das vorliegende (indikative) Angebot ist nicht das Ergebnis einer (unabhängigen) Finanzanalyse und dient ausschliesslich Informationszwecken. Die hierin gemachten Aussagen und beschriebenen Produkte sowie Dienstleistungen sind allgemeiner Art und keine Kaufempfehlungen. Insbesondere stellen sie keine persönliche Empfehlung oder Anlageberatung dar. Sie berücksichtigen weder Anlageziele, das bestehende Portfolio noch die Risikobereitschaft oder Risikofähigkeit oder finanzielle Situation oder andere besondere Bedürfnisse des Empfängers. Der Empfänger ist ausdrücklich aufgerufen, seine allfälligen Anlageentscheide auf Grund eigener Abklärungen inklusive Studium der rechtsverbindlichen Basisinformationsblätter und Prospekte oder auf der Informationsbasis einer Anlageberatung zu treffen.