Comment améliorer les liquidités d’une entreprise sans demander un crédit?

Depuis plus de 50 ans, l’entreprise Heer AG planifie, fournit et gère des installations de restauration en Suisse. De fournisseur classique d’équipements de restauration, Heer AG est devenue une entreprise générale pour l’équipement gastronomique des complexes de bureaux de grandes entreprises en Suisse. Parmi ses clients renommés, on compte entre autres de grands groupes pharmaceutiques ou l’hôpital universitaire de Zurich. Heer AG peut se prévaloir d’une transition réussie, passant du statut d’entreprise commerciale classique à celui d’entreprise de services et de commerce.

Dans le cadre du développement de l’entreprise, la Banque Migros a pu conseiller Heer AG lors des défis financiers stratégiques auxquels elle était confrontée. Un facteur important pour Heer AG est la durée de stockage des marchandises, qui atteint en moyenne plusieurs mois. S’ajoutent à cela les faibles marges habituelles dans la branche et les délais de paiement longs de la part des clients.

Dans ces conditions, comment accroître la rentabilité et les liquidités?

L’analyse montre très clairement qu’en réduisant les délais de paiement des débiteurs, il est possible de générer les liquidités supplémentaires souhaitées de manière autonome. «À court terme, un crédit pourrait lui aussi fournir les liquidités souhaitées. Mais cela accroît également le risque pour Heer AG», explique Philipp Lais, conseiller à la Banque Migros.

L’analyse permet de simuler différentes orientations stratégiques pour le développement de l’entreprise. Heer AG étudie actuellement la mise en œuvre de deux scénarios proposés.

La clé de la réussite: connaître l’impact des changements stratégiques

Les changements stratégiques prennent du temps et sont coûteux. Les effets de facteurs importants sur les chiffres clés d’une entreprises sont difficiles à évaluer au premier coup d’œil. Une analyse fondée et cohérente des chiffres clés pertinents par des experts indépendants peut être utile.

L’analyse de la Banque Migros se fonde sur les chiffres annuels moyens des trois derniers exercices. Elle met en évidence l’impact que des facteurs déterminants (p. ex. délai de paiement des créanciers et des débiteurs, durée de stockage) peuvent avoir sur les chiffres clés d’une entreprise (p. ex. liquidités, bénéfice et valeur de l’entreprise).

Portant d’une part sur le développement de l’entreprise, l’analyse compare d’autre part l’entreprise à son secteur d’activité et calcule sa valeur totale selon le scénario pertinent.

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