Migros Bank zahlt Retrozessionen auf eigenen Fonds zurück

Die Migros Bank zahlt rund 37’000 Kundinnen und Kunden freiwillig Retrozessionen auf Migros Bank Fonds im Umfang von insgesamt ca. CHF 60 Mio. zurück. Damit bereinigt sie einen Fehler aus der Vergangenheit. Bestehenden Kundinnen und Kunden wird die Gutschrift automatisch im Januar 2022 überwiesen. Die Zahlung wird im Geschäfts­jahr 2021 zulasten der Reserven verbucht und beeinträchtigt den Jahresgewinn der Migros Bank nicht. 

Im letztmals 2014 erneuerten Depotvertrag der Migros Bank, der unter anderem den kundenseitigen Verzicht auf Retrozessionen festhält, werden Migros Bank Fonds irrtümlicher­weise als retrozessions­frei bezeichnet. Dies trifft mehrheitlich nicht zu. Der Fehler wurde aufgrund einer internen Über­prüfung im Zusam­men­­hang mit dem neuen Finanz­dienstleistungs­gesetz (FIDLEG) festgestellt.

Die rund 37'000 vom Fehler betroffenen Kundinnen und Kunden mit Migros Bank Fondsanteilen haben zu keinem Zeitpunkt höhere Gebühren bezahlt als offengelegt, und auch die Fondsdokumen­ta­tion war stets korrekt. Dennoch hat die Migros Bank entschieden, die entsprechenden Retro­zessionen zu erstatten. Die Rückzahlung wird per 30. November 2021 rückwirkend bis längstens 1. Januar 2014 berechnet und betrifft damit einen Zeit­raum von maximal sieben Jahren und elf Monaten. Der Depotvertrag wird erneuert.

Manuel Kunzelmann, CEO Migros Bank: «Nachdem wir den Irrtum fest­gestellt hatten, war für uns klar, dass wir als Migros Bank die Situation unkompliziert und kundenfreundlich bereinigen. Zudem haben wir funktions­übergreifende Abläufe weiter verbessert und die Ressourcen in gewissen Bereichen gestärkt, um einen solchen Fehler in Zukunft zu vermeiden.»

Bestehenden Kundinnen und Kunden wird die Gutschrift im Januar 2022 automatisch überwiesen. Ehemalige Kundinnen und Kunden sowie solche, bei denen die Migros Bank über keine Kontakt­möglichkeit verfügt, können sich für eine Rück­zahlung bei der Migros Bank melden. Sie finden dazu auch ein entsprechendes Formular und weitere Kontaktmöglichkeiten auf migrosbank.ch/gutschrift.

Insgesamt beträgt die Summe, welche die Migros Bank rückerstattet, ca. CHF 60 Mio. Der Betrag wird zu Lasten der Reserven für allgemeine Bankrisiken im Abschluss des Geschäfts­jahres 2021 verbucht und beeinträchtigt den Jahresgewinn somit nicht.

Weitere Auskünfte
Urs Aeberli, Public Relations, Migros Bank
Tel. 044 839 88 01, e-mail: medien@migrosbank.ch

Über die Migros Bank

Die Migros Bank gehört mit rund 800’000 Kundenbeziehungen und einer Bilanzsumme von über 50 Milliarden Franken zu den führenden Banken der Schweiz. Sie zählt zu den fünf grössten Hypothekarbanken der Schweiz, verfügt über eine breit gefächerte Anlagepalette und führt eines der umfassendsten Angebote der Schweiz für Nachhaltigkeitsfonds. Als 100-prozentige Tochtergesellschaft des Migros-Genossenschafts-Bundes pflegt sie die genossenschaftlichen Werte der Migros. Sie beschäftigt auf Vollzeitbasis mehr als 1450 Mitarbeitende und verfügt über 70 Geschäftsstellen.