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La nostra consulenza per i vostri obiettivi d’investimento

Così investite il vostro patrimonio in modo personalizzato e conveniente

Desiderate una banca che vi offra una consulenza da autentico partner? Il vostro consulente personale sviluppa insieme con voi soluzioni per gli investimenti sintonizzate sulle vostre esigenze e le mette in pratica d’accordo con voi. Su richiesta vi accompagna anche in tutte le altre questioni bancarie. Potete contare su di lui. E sul fatto che i nostri servizi Premium soddisfano esigenze elevate e sono convenienti.

L’essenziale in breve

Colloquio di consulenza

Chiamate la nostra Service Line e fissate l’appuntamento per una consulenza individuale.

Consulenti

Il consulente personale si mette al vostro fianco in qualunque momento. Rimane il principale interlocutore quando avete l’esigenza di aumentare i finanziamenti o gli investimenti in modo duraturo.

 

Mandato di gestione patrimoniale

Se non volete studiarvi i bollettini dei mercati, affidate ai nostri specialisti la gestione attiva degli investimenti con un mandato di gestione patrimoniale.
 

Contatto telefonico

Service Line +41 848 845 400

I vantaggi

Il vostro consulente personale si occupa di tutte le questioni bancarie.

Beneficiate dei servizi alle condizioni vantaggiose della Banca Migros.

Scegliete tra le soluzioni individuali d’investimento.

La vostra personale strategia d’investimento viene determinata con lungimiranza.

Vi aspettano altre esclusive agevolazioni.

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Consigli pratici

  • Attestazione fiscale: ricevete gratuitamente l’attestazione fiscale per la Svizzera nell’ambito dell’offerta Premium.Se allegate il documento alla dichiarazione delle imposte evitate di dover compilare l’elenco dei titoli.

 

  • Diritti di custodia: a partire da un valore in deposito di CHF 750 000 i diritti di custodia si riducono.

 

  • Profilo d’investimento: chi determina e conosce il proprio profilo trova i prodotti giusti più in fretta.

La soluzione per gli investimenti in quattro mosse

I mercati finanziari subiscono rapide trasformazioni. Per questo attribuite una particolare importanza a una consulenza su misura in materia di investimenti. Vi aiutiamo con un’analisi accurata delle vostre esigenze, sulle quali basiamo le nostre proposte.

Fase 1: analisi globale delle esigenze

Insieme con il consulente discutete le vostre esigenze, i vostri obiettivi e la vostra situazione finanziaria. La prima fase può comprendere un checkup del deposito – l’analisi di un deposito esistente presso un’altra banca. Partendo dagli elementi acquisiti viene determinata una strategia d’investimento calibrata su di voi, che considera anche gli aspetti dei finanziamenti e della previdenza.

Fase 2: ampia proposta d’investimento

Il vostro consulente personale vi presenta solo gli investimenti adeguati alla strategia scelta. A seconda della vostra esigenza la Banca Migros vi sottopone una proposta d’investimento completa, vi consiglia un opportuno mandato di gestione patrimoniale oppure vi offre singoli investimenti che completino nel modo migliore il vostro portafoglio. Per sfruttare meglio particolari opportunità sul mercato, considerate la possibilità di un credito lombard.

Fase 3: realizzazione professionale della soluzione

Con le soluzioni della Banca Migros ottenete un rendimento migliore nel lungo termine e potete anche risparmiare sulle tasse. In base alla scelta più indicata per voi, l’investimento può essere gestito nel tempo dalla Banca Migros, eseguito in modo accurato in un’unica soluzione dal vostro consulente oppure registrato direttamente online da voi riducendo le spese.

Fase 4: verifica accurata della strategia

Per una gestione proficua dei vostri valori patrimoniali, su richiesta possiamo verificare la strategia individuale d’investimento. Così possiamo considerare in qualunque momento i cambiamenti nella situazione personale e adeguare tempestivamente le vostre strategie alle diverse condizioni.

Diagramma

Il vostro deposito può essere ottimizzato?

Migliorare sicurezza e rendimento

In materia di investimenti una verifica indipendente da parte della Banca Migros offre un autentico valore aggiunto: verifichiamo per voi, senza alcun impegno da parte vostra, se la sicurezza e le prospettive di rendimento del vostro deposito possono essere migliorate. In un colloquio personale con il consulente viene determinata la vostra personale strategia d’investimento. Per i principali dettagli attingiamo direttamente all’estratto di deposito, che portate con voi al colloquio di consulenza.

Sei domande sul vostro deposito

La Banca Migros accerta per voi i seguenti aspetti:

  • Le classi di asset sono adeguate al vostro profilo di rischio?
  • Il vostro patrimonio è sufficientemente diversificato?
  • Alcuni investimenti implicano rischi insoliti?
  • Investimenti altrettanto validi sono ottenibili in modo più vantaggioso?
  • Potete risparmiare sulle tasse?
  • Pagate troppe spese?

Ricevete le nostre risposte per iscritto.

Vi interessa un checkup del deposito?

Il checkup del deposito è semplice e rapido e, a partire da un valore in deposito di CHF 500 000, per voi è gratuito. Contattate la nostra Service Line oppure una succursale della Banca Migros nella vostra regione. Su richiesta completiamo il checkup del deposito con una proposta d’investimento su misura.

Sfruttate la nostra competenza

Consulenza personale

Su richiesta il vostro consulente vi prepara volentieri una proposta personale per gli investimenti. Occorrono solo pochi giorni.

Combinazione di fondi e investimenti diretti

Per investimenti fino a CHF 250 000 la nostra proposta combina fondi d’investimento specializzati e convenienti con gli ETF.  A partire da CHF 250 000 sostituiamo sempre di più questi fondi con investimenti diretti in azioni e obbligazioni.

Libertà di scelta

La nostra proposta per gli investimenti è sintonizzata sulle vostre esigenze, ma non è vincolante. Siete liberi di scegliere se volete attuarla integralmente, solo in parte oppure rinunciarvi.

Verifica periodica delle ponderazioni

Saremo lieti di attuare per voi la proposta d’investimento. Precisiamo che questo non comporta alcun mandato. Vi consigliamo di verificare personalmente la ponderazione delle classi di asset di tanto in tanto ed eventualmente di adeguarla. Per questo vi mettiamo a disposizione le informazioni online. Su richiesta modifichiamo volentieri la ponderazione delle classi di asset nell’ambito di un mandato di gestione patrimoniale o di un fondo strategico.

Alla ricerca di opportunità uniche

State cercano una particolare opportunità d’investimento per ampliare il vostro portafoglio in modo mirato? Contattate il vostro consulente personale oppure cercate informazioni nel nostro e-Banking o nella pagina della borsa.

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