Solutions de placement durables

Mon fonds est-il «vert»?

Au quotidien, vous attachez une grande importance à un mode de vie durable et souhaitez le faire également lors de vos placements. Il faut savoir que le terme «placements financiers durables» n’est pas protégé. Chaque prestataire a développé sa propre définition des fonds durables. Les labels permettent de déterminer plus facilement ce qu’il faut entendre exactement par là.

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Bon à savoir

Le label ESG

S’agissant des opérations de placement, chaque fonds doit, pour être autorisé par l’Autorité suisse de surveillance des marchés financiers (FINMA), être contrôlé quant aux conditions cadres juridiques. L’autorisation de la FINMA peut déjà être interprétée comme une sorte de label. Par conséquent, historiquement parlant, il n’y avait guère lieu d’ajouter de nouveaux labels. Mais avec l’essor des actifs financiers durables, la situation a brusquement changé. Une investisseuse ou un investisseur ne se contente plus du contrôle du cadre juridique, mais veut aussi savoir comment la banque intègre les aspects de durabilité environnementale, sociale et économique (ESG) dans son analyse. ESG est l’abréviation anglaise de «Environmental, Social and Governance».

Trois labels indépendants

Toutefois, s’il existe une multitude de labels différents dans le secteur alimentaire, le choix est limité dans les actifs financiers durables. À l’exception des labels propres aux entreprises ou des labels d’État en France et en Autriche, il ne reste que trois organisations indépendantes pour l’attribution de labels à l’industrie des fonds: Luxflag, le FNG et Eurosif.
Luxflag attribue un label ESG depuis 2014, le FNG depuis 2015. Actuellement, plus de 350 fonds portent le label Luxflag et 168 le label FNG. L’organisation Eurosif, beaucoup plus importante, et son partenaire dans la région germanophone, le «Forum Nachhaltige Geldanlagen» (FNG), fixent aujourd’hui la norme européenne dans le domaine des placements durables. Plus de 700 fonds de placement durables sont déjà soumis au Code européen de transparence et portent le logo de transparence correspondant.
Alors que les labels Luxflag et FNG indiquent la qualité de durabilité d’un fonds, le logo de transparence signale que la méthodologie de durabilité d’un promoteur de fonds est présentée de manière transparente. Il permet aux investisseuses et investisseurs de se faire une idée de l’approche de durabilité et des éventuels critères d’exclusion.

Fonctions de base d’un label

Propriétés du produit

Un label connu signifie un gain d’efficacité. Une fois que vous avez fait des recherches, vous pouvez acheter n’importe quel produit muni du label correspondant en toute bonne conscience. Le logo ne figure que sur les fonds ayant une approche d’investissement durable, ce qui les distingue de l’univers des fonds traditionnels.

Frau sitzt auf dem Sofa mit Tablet in der Hand

Norme

En raison de la diversité des stratégies de placement et des caractéristiques de durabilité, le FNG renonce à imposer des critères pour un fonds durable. Mais une norme a été élaborée concernant la publication de toutes les informations importantes sur le thème de la durabilité du promoteur de fonds. Le rapport sur la transparence de la société de gestion du fonds doit fournir des informations sur la stratégie de développement durable, l’évaluation des entreprises, le processus de gestion du fonds et les contrôles.

Contrôle

Le label insiste sur la transparence et exerce une fonction de contrôle, y compris en collaboration avec d’autres organismes de certification. Le FNG vérifie l’exhaustivité et la disponibilité des informations publiées dans le rapport sur la transparence. Les processus décrits ne sont pas revus.

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