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Persönliche Anlageberatung – fundiert, weitsichtig und massgeschneidert

Die individuelle Beratung für Ihr Anlagebedürfnis

Sie interessieren sich für die Finanzmärkte, schätzen aber auch das Expertenwissen von Spezialisten. Für Ihre Anlagegeschäfte profitieren Sie gerne von einem persönlichen Ansprechpartner, der Sie bei Ihren Anlageentscheiden beratend unterstützt.

Kontakt

Service Line +41 848 845 400
  (Taste 1)

Persönlich – Direkter Ansprechpartner

Mit der Persönlichen Anlageberatung haben Sie einen direkten Ansprechpartner bei all Ihren Anlagefragen. Ihr Betreuer unterstützt Sie – und zwar so oft, wie Sie wünschen.

Kompetent – Fundierte Meinung

Analysen, Expertisen und Prognosen zum Marktgeschehen gehören zu unserem Alltag. Mit regelmässigen Publikationen lassen wir Sie an diesem Fachwissen teilhaben.

Kontrolliert – Laufende Überwachung

Ihre Anlagen im Portfolio werden laufend auf definierte Kriterien hin überprüft. Bei unerwünschten Risiken informieren wir Sie sofort via SMS oder E-Mail.

Die fünf Schritte zur Persönlichen Anlageberatung

1. Profil ermitteln

Transparent und auf Augenhöhe ermitteln wir gemeinsam im persönlichen Gespräch Ihre Gewinnerwartung, Ihre Risikoeigenschaften und Ihren Anlagehorizont. Daraus bestimmt sich Ihr Anlegerprofil.

2. Strategie festlegen

Wir richten unser Anlageangebot an fünf Anlagestrategien aus – von risikoarm bis risikoreich. Auf Basis Ihres Anlegerprofils bestimmen wir die für Sie passende Anlagestrategie.

3. Expertenwissen beiziehen

Ihre Anlagenentscheidungen wollen gut abgestützt sein. Die Anlageempfehlungen sind gestützt auf fundierten Finanzanalysen unseres Investment Office. Zusätzlich stehen Ihnen Empfehlungslisten, themenbasierte Anlageideen und Prognosen in Form eines Anlageüberblicks zur Verfügung.

4. Anlagevorschläge umsetzen

Basierend auf Ihrer Anlagestrategie entwickelt Ihr persönlicher Kundenbetreuer passende Anlageempfehlungen. Es steht Ihnen frei, diesen Empfehlungen zu folgen oder individuelle Anpassungen vorzunehmen. Auf Ihren Wunsch setzt Ihr Kundenbetreuer Ihre Anlageentscheide um.

5. Überwachung nutzen

Ihre Anlagen werden laufend automatisch überprüft. Dabei achten wir auf die Einhaltung Ihrer Anlagestrategie, überwachen die Risiken in Ihrem Portfolio und informieren Sie aktiv, sollte Handlungsbedarf entstehen.

Unsere Tipps für Sie:

1. Expertenwissen beiziehen und Anlagevorschläge umsetzen

Das Investment Office der Migros Bank prüft für Sie das wirtschaftliche Umfeld und die Konjunkturdaten. Basierend darauf werden die Anlageempfehlungen ausgesprochen.

Zusätzlich stehen Ihnen bei der "Persönlichen Anlageberatung" verschiedene Publikationen zur Verfügung:

  • Empfehlungsliste: Die laufend aktualisierte Empfehlungsliste deckt empfehlenswerte Aktien, Obligationen, Fonds und übrige Anlagen ab.
  • Themenbasierte Anlageideen: Je nach Aktualität publizieren wir kompakt formulierte Anlagevorschläge zu konkreten Themen.
  • Anlageüberblick: Die Publikation "Anlageüberblick" gibt quartalsweise einen Aus- und Rückblick zu den Finanzmärkten und beinhaltet unsere Prognosen.

2. Überwachung und Benachrichtigung nutzen

Dank aktiver Benachrichtigung via E-Mail oder SMS informieren wir Sie automatisch, wenn wir in Ihrem Portfolio unerwünschte Risiken feststellen. Das heisst, wir prüfen:

  • Einhaltung Risikoprofil und Strategiewahrung: Wir kontrollieren, ob sich das Portfolio gemäss Risikoprofil verhält und mit der definierten Strategie übereinstimmt.
  • Fremdwährungsanteil: Wir überprüfen konstant, ob das Portfolio keine zu hohen Fremdwährungsrisiken aufweist.
  • Klumpenrisiko bei Kollektivanlagen: Wir achten auf allfällige Überschreitungen von Obergrenzen bei Investitionen in Kollektivanlagen, wie beispielsweise Anlagefonds.
  • Klumpenrisiko bei Einzeltiteln: Wir beobachten, ob Überschreitungen von Obergrenzen bei Anlagen in Obligationen, Aktien oder strukturierte Produkte erfolgen und ob Klumpenrisiken durch eine Kombination von Direktanlagen bestehen.

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