Prima fase: analisi delle esigenze
Una consulenza professionale non può prescindere dalla conoscenza e dall’analisi della situazione personale e finanziaria, degli obiettivi e delle aspettative. Insieme con il suo consulente delinea la situazione attuale, affinché egli possa elaborare una proposta a tutto campo, calibrata sulle esigenze e sulla situazione che sta vivendo.
Seconda fase: consulenza
Durante la consulenza vengono discusse insieme con lei la strategia finanziaria e le possibili offerte di servizi sulla base degli elementi acquisiti. In questa fase rientrano la scelta della strategia d’investimento, la pianificazione della previdenza e la definizione di altri servizi bancari necessari.
Terza fase: realizzazione
In sintonia con la strategia prescelta vengono selezionati gli strumenti d’investimento e i modelli di finanziamento. Non solo la diversificazione specifica dei titoli, ma anche i tempi scelti per l’acquisto e la vendita possono avere un’influenza determinante sul rendimento a lungo termine. Considerando questi aspetti gli obiettivi relativi al suo patrimonio saranno raggiunti più facilmente.
Quarta fase: verifica
Nel corso di un periodico colloquio personale si procede alla verifica delle sue esigenze, del profilo di rischio e della strategia, da adeguare alla nuova situazione. Ha così la certezza che i cambiamenti a livello personale e il passaggio ad una nuova fase della vita siano considerati anche nelle questioni bancarie.
