Première étape: l’analyse des besoins
Un conseil professionnel passe par l’analyse et la connaissance de votre situation personnelle et financière ainsi que de vos objectifs et attentes. Vous décrivez à votre conseiller à la clientèle votre situation actuelle afin qu’il puisse élaborer une proposition globale répondant à vos besoins et à vos objectifs.
Deuxième étape: le conseil
Lors du conseil, la stratégie financière et les offres de prestations envisageables sont discutées avec vous sur la base des connaissances acquises à l’étape précédente. Le choix de la stratégie de placement, la planification de la prévoyance et l’intégration de prestations bancaires supplémentaires font partie intégrante du conseil.
Troisième étape: la mise en œuvre
Les instruments de placement et le modèle de financement sont choisis conformément à la stratégie de placement et de financement. La diversification des titres, ainsi que le timing de leurs achats et ventes peuvent être déterminants pour la rentabilité à long terme. La prise en compte de ces facteurs facilitera la réalisation de vos objectifs patrimoniaux.
Quatrième étape: le suivi
Lors de l’entretien personnel, vos besoins, votre profil de risque et votre stratégie sont régulièrement examinés afin d’être adaptés, le cas échéant, à votre nouvelle situation. En procédant de la sorte, vous êtes certain que les changements intervenant dans votre vie et le passage à une nouvelle phase de l’existence sont eux aussi pris en compte.
